NCG 530 — Aprueba el Manual de Sistema de Información Fintec (MSI Fintec)

REF:

EJECUTA ACUERDO DEL CONSEJO DE LA

COMISIÓN PARA EL MERCADO

FINANCIERO QUE APRUEBA EMISIÓN

DE NORMATIVA QUE ESTABLECE EL

MANUAL

DE

SISTEMA

DE

INFORMACIÓN FINTEC QUE IMPARTE

INSTRUCCIONES PARA EL ENVÍO DE

INFORMACIÓN

PARA

LA

FISCALIZACIÓN DE LAS ENTIDADES

AUTORIZADAS A PRESTAR LOS

SERVICIOS DEL TÍTULO II DE LA LEY

21.521.

_________________________________

NORMA DE CARÁCTER GENERAL N°530

20 de enero de 2025

Esta Comisión, en uso de las facultades que le confiere el numeral 1 y 4 del artículo 5 del Decreto Ley N°3.538 de 1980 que crea la Comisión para el Mercado Financiero; lo dispuesto en la Ley N°21.521 y en la NCG N°502, junto a lo acordado por el Consejo de la Comisión en Sesión Ordinaria N°424 de 26 de diciembre de 2024, ha resuelto impartir las siguientes instrucciones para requerir información de las entidades que presten servicios financieros basados en tecnología fiscalizadas por esta Comisión:

I INFORMACIÓN A REMITIR

Las entidades inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros que lleva la Comisión para el Mercado Financiero, y que cuentan con la autorización correspondiente para prestar uno o más de los servicios del Título II de la Ley N°21.521, deberán remitir a esta Comisión, a través de los mecanismos de comunicación dispuestos para ello en la normativa pertinente, en los términos establecidos en la presente normativa y en el Manual de Sistema de información Fintec (Anexo N°1), los siguientes archivos normativos, cuyo contenido específico se encuentra en el Anexo N°2, de acuerdo a las exigencias establecidas por tipo de servicio autorizado:

FINTEC01: Volumen, tamaño y naturaleza del negocio y número de clientes: debe ser remitido por los prestadores de servicios de intermediación de instrumentos financieros, custodia de instrumentos financieros, enrutamiento de órdenes, plataformas de financiamiento colectivo, sistemas alternativos de transacción, asesoría crediticia y asesoría de inversión, regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

FINTEC02: Patrimonio mínimo y garantías: debe ser remitido por los prestadores de servicios de intermediación de instrumentos financieros, custodia de instrumentos financieros y enrutamiento de órdenes, regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

FINTEC03: Requerimiento de patrimonio y activos ponderados por riesgo operacional: debe ser remitido por los prestadores de servicios de intermediación de instrumentos financieros y custodia de instrumentos financieros, regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

FINTEC04: Requerimiento de patrimonio y activos ponderados por riesgo de mercado: debe ser remitido por los prestadores de servicios de intermediación de instrumentos financieros, regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

FINTEC05: Requerimiento de patrimonio y activos ponderados por riesgo de crédito: debe ser remitido por los prestadores de servicios de intermediación de instrumentos financieros, regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

FINTEC06: Requerimiento de patrimonio y activos ponderados por riesgo de criptoactivos: debe ser remitido por los prestadores de servicios de intermediación de instrumentos financieros, regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

FINTEC07: Transacciones - Intermediarios: debe ser remitido por los prestadores de servicios de intermediación de instrumentos financieros, regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

FINTEC08: Saldo de cartera propia - Intermediarios: debe ser remitido por los prestadores de servicios de intermediación de instrumentos financieros, regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

FINTEC09: Ingresos e información, asesorías crediticias: debe ser remitido por los prestadores de servicios de asesoría crediticia, regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

FINTEC10: Ingresos e información asesorías de inversión: debe ser remitido por los prestadores de servicios de asesoría de inversión, regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

FINTEC11: Indicador de disponibilidad, registro de transacciones de instrumentos financieros y registro de operaciones de financiamiento:

debe ser remitido por los prestadores de servicios de plataformas de financiamiento colectivo, servicios de custodia de instrumentos financieros y sistemas alternativos de transacción regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

FINTEC12: Registro de saldos por cliente en custodia: debe ser remitido por los prestadores de servicios de custodia de instrumentos financieros, regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

FINTEC13: Registro de efectivo en custodia conciliado y registro de transferencias por recuperar: debe ser remitido por los prestadores de servicios de custodia de instrumentos financieros, regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

FINTEC14: Registro desagregado de transacción efectuadas: debe ser remitido por los prestadores de servicios de sistemas alternativos de transacciones del bloque 3, regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

FINTEC15: Información general de infraestructura tecnológica y ciberseguridad: debe ser remitido por los prestadores de servicios de sistemas alternativos de transacciones y servicios de custodia de los instrumentos financieros, ambos clasificados en el bloque 2 y 3, regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

FINTEC16: Saldo de cartera propia - SAT: debe ser remitido por los prestadores de servicios de sistemas alternativos de transacciones clasificado en el bloque 3, regulados por la Ley N°21.521 y autorizados por esta Comisión.

Las entidades que prestan servicios regulados por el Título II de la ley 21.521 que no requieren estar inscritos en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros, conforme a lo dispuesto en el artículo 5 de la Ley N°21.521, o que estén exceptuados de solicitar autorización y de cumplir las disposiciones de la NCG N°502, no deberán remitir a esta Comisión los archivos normativos establecidos en el Anexo N°2.

II MANUAL DE SISTEMA DE INFORMACIÓN FINTEC (MSI FINTEC)

Con la finalidad de sistematizar las instrucciones de envío de información periódica a esta Comisión por parte de las entidades inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros que lleva la CMF, y que cuentan con la autorización correspondiente para prestar uno o más de los servicios del Título

II de la Ley N°21.521, se establece lo siguiente:

1.- Créase el “Manual de Sistema de Información Fintec” en adelante MSI Fintec, el que contendrá las instrucciones para la confección y envío de los archivos, tablas y cualquier otro componente que se refiera a información a ser remitida a esta Comisión, el que se estructurará de acuerdo con el Anexo N°1 de esta normativa.

2.- Incorpórese los archivos normativos “FINTEC01”, “FINTEC02”, “FINTEC03”, “FINTEC04”, “FINTEC05”, “FINTEC06”, “FINTEC07”, “FINTEC08”, “FINTEC09”, “FINTEC10”, “FINTEC11”, “FINTEC12”, “FINTEC13”, “FINTEC14”, “FINTEC15” y “FINTEC16”, que se incluyen en el Anexo N°2 de esta normativa, en la segunda Subsección de la Sección II del “Manual de Sistema de Información Fintec” denominado “Compendio de Archivos Normativos Fintec”.

3.- Incorpórese las tablas que se incluyen en el Anexo N°3 de esta normativa, en la segunda subsección de la Sección III del “Manual de Sistema de Información Fintec”, denominada “Tablas y codificaciones del Sistema de Información Fintec”.

III

VIGENCIA

Las presentes instrucciones rigen a partir del 1 de enero de 2026.

SOLANGE BERSTEIN JÁUREGUI PRESIDENTA

COMISIÓN PARA EL MERCADO FINANCIERO

MANUAL DEL SISTEMA DE INFORMACIÓN DE FINTEC (MSI FINTEC)

La presente sección establece las instrucciones y procedimientos que deberán seguir las entidades inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (RPSF) autorizadas a prestar los servicios del Título II de la Ley N°21.521 de acuerdo con las NCG N°502 y 503, estableciéndose la forma, periodicidad y medio en que las entidades inscritas en el RPSF deben remitir la información para fiscalizar el cumplimiento de la ley.

La información debe ser remitida a través de la respectiva aplicación del canal oficial de comunicación y envío de información entre la Comisión y sus fiscalizados “CMF Supervisa” dispuesto en el sitio web de esta Comisión (www.cmfchile.cl), de acuerdo a lo establecido al efecto en la NCG N°515, o el que lo reemplace.

La entidad fiscalizada deberá remitir la información solicitada dentro del plazo indicado para cada archivo. El archivo deberá contener la individualización de cada uno de los registros y campos requeridos. En caso de que la entidad fiscalizada no disponga de información para un registro específico para un período a reportar, no deberá enviar el dicho registro y, en su lugar, deberá reportar el valor “0” en la fila del registro correspondiente de la Carátula de Cuadratura del archivo Fintec respectivo.

El plazo para la entrega de los archivos normativos está especificado en cada uno de ellos y debe contarse a partir del último día del período que será reportado.

Definición de tipos de datos Los tipos de datos usados en los archivos de texto (es decir, archivos de texto plano txt) se estructuran conforme a la siguiente tabla:

Tipo de dato RUT Fechas Periodos Numérico

Carácter

Numérico con signo

Especificación

R (09) VX(01) F(08) P(06) 9(n)

X(n)

S9(n)

Representación física

NNNNNNNNNå

AAAAMMDD

AAAAMM

N…N (cadena de n dígitos) Ajustar a la derecha y rellenar con ceros å…å (cadena de n de caracteres) Ajustar a la izquierda y rellenar con blancos (espacios) N…Ns (cadena de n dígitos con signo) Signo es “trailing separate”

Numérico con decimal

A: año N: numeral (0 …9)

9(n)V9(m)

N…N,N…N (número de n dígitos para la cifra entera y m decimales)

M: mes å: alfanuméricos

D: día S: signo +ó-

Largo de los registros Los archivos son de registros de largo fijo, por lo que el primer registro y, en ciertos casos, también otros registros del archivo tendrán un filler para completar el largo.

Primer registro El primer registro contendrá siempre el dato que identifica a la entidad, el tipo de archivo y la fecha período a que se refiere la información. En general, salvo que se indique otra cosa en las respectivas instrucciones, el primer registro tendrá la siguiente estructura: 1. Código de la entidad ............................................................... 9(10) 2. Identificación del archivo ......................................................... X(08) 3. Período ................................................................................. P(06) o F(08) 4. Filler .................................................................................... x(...)

En caso de que el campo cuente con una longitud menor a la especificada en el respectivo archivo, se deberá completar con caracteres de espacio al final -para aquellos campos cuyo formato sea alfanumérico-, o anteponer ceros para los campos de formato numérico, para completar de este modo la longitud solicitada en el campo en cuestión.

En caso de números decimales, la parte entera se deberá completar con ceros a la izquierda, y la parte decimal, con ceros al final del campo. También se deberá seguir este criterio en caso de que no se cuente con información para el campo, para lo cual se deberá completar con espacios o ceros según el formato del campo hasta completar su longitud.

Los valores numéricos deberán informarse sin separadores de miles ni decimales, salvo que se indique específicamente lo contrario para un campo en particular. Las fechas deberán informarse de acuerdo con el formato dispuesto en la descripción del campo respectivo.

Esta sección es aquella en la que se incluirán los archivos normativos que se deben remitir a esta Comisión, y constará de dos subsecciones. La primera se denominará “Índice de Archivos Normativos” en la que se indicará el listado con el código y nombre de todos y cada uno de los archivos, con sus respectivos registros, respecto de los cuáles se deberá indicar si están vigentes y el detalle de la fecha e instrumentos utilizados para su modificación o derogación. La primera versión deberá incorporar todos los archivos normativos aprobados en la presente normativa en el Anexo N°2.

La segunda subsección se denominará “Compendio De Archivos Normativos FINTEC”, y en ella, se deben mantener actualizados los Archivos Normativos Fintec. La primera versión deberá incorporar todos los archivos normativos aprobados en la presente normativa contenidos en el Anexo N°2.

SECCIÓN III: TABLAS Y CODIFICACIONES DEL SISTEMA DE INFORMACIÓN FINTEC Esta sección corresponde a las tablas, codificaciones y cualquier otra información sistematizada que se utilice para completar los archivos normativos de este MSI Fintec. La primera versión deberá incorporar todas las tablas que se indiquen en la presente normativa contenidas en el Anexo N°3. Esta sección constará de dos subsecciones; la primera se denominará “Índice de tablas y codificaciones del MSI Fintec” que contendrá el listado de las tablas, códigos y otra información establecida para completar los archivos normativos electrónicos del MSI Fintec. La segunda subsección, denominada “Compendio de Tablas y Codificaciones del MSI Fintec”, debe incluir todas las tablas, codificaciones y otra información establecida para completar los archivos normativos electrónicos, debidamente actualizados.

ARCHIVOS NORMATIVO

FINTEC01: VOLUMEN, TAMAÑO, NATURALEZA DEL NEGOCIO Y NÚMERO DE CLIENTES

Código Nombre Periodicidad Plazo

: FINTEC01

:

Volumen, tamaño y naturaleza del negocio y número de clientes

: Mensual

: 10 días hábiles

Mediante este archivo se deberá reportar información para determinar el volumen, tamaño, naturaleza del negocio y número de clientes del prestador de servicios que permitirá, establecer su clasificación respecto a las categorías de los bloques y proporcionalidad, de acuerdo con lo dispuesto en la Sección IV de la NCG N°502.

Es obligatorio remitir este archivo para las entidades que presten servicios reguladas por la Ley Fintec y autorizadas por esta Comisión a prestar los servicios de intermediación de instrumentos financieros, custodia de instrumentos financieros, enrutamiento de órdenes, plataformas de financiamiento colectivo, sistemas alternativos de transacción, asesoría crediticia y asesoría de inversión. Para cada servicio prestado se deberán reportar los siguientes campos:

N°

CAMPO

1 Tipo de registro 2 Servicio 3 Ingresos anuales 4 Número de trabajadores 5 Número total de clientes de Chile

6 Número de clientes extranjeros

7 Número de clientes en Chile activos

8 Número de clientes en chile inactivos

9 Número de seguidores

10 Monto total de activos custodiados

11

Monto total anual de operaciones financiadas

12

Monto total de transacciones – Intermediarios

13 Monto total de transacciones - SAT

TIPO DE SERVICIO SEGÚN CLASIFICACIÓN TABLA N°1

O1FIN x x

O2FIN O3FMISNI FION4TFEICN01FOI5NFIN O6FIN Plxataformaxde fin0a2nFxcIiaNmientxo colectivxo.

Sxistemas xalternativxos de traxnsacciónx.

O7FIN x x x x x

07FIN x x Servicixo de custxodia de inx strumenxtos finanxcieros. x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(06) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(105)

Largo del registro 129 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero.

Debe ser “FINTEC01”.

B.1 Registro 01 para informar el volumen de negocios

Las cifras deberán ser reportadas al último día del mes considerado. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día. Se deberá considerar el número de clientes para cada servicio prestado.

1. Servicio ………………………………………………………………………………………………… X(05) 2. Ingresos anuales …………………………………………………………………………………. 9(15) 3. Número de trabajadores ……………………………………………………………………… 9(04) 4. Número total de clientes en Chile .………………………………………………………. 9(09) 5. Número total de clientes extranjeros .………………………………………………… 9(09) 6. Número de clientes en Chile activos .………………………………………………….. 9(09) 7. Número de clientes en Chile inactivos ..……………….……………………………… 9(09) 8. Número de seguidores ..……………….…………………………………………………….. 9(09) 9. Monto total de activos custodiados .…………………….……………………………… 9(15) 10. Monto total anual de operaciones financiadas …………………………………… 9(15) 11. Monto total de transacciones - Intermediarios ……………………………….…… 9(15) 12. Monto total de transacciones – SAT ……………………………….………………….. 9(15)

Largo del registro 129 bytes

1. SERVICIO Corresponde al tipo de servicio para el cual se reporta información, de acuerdo con la codificación de la Tabla N°1 de las Tablas del sistema de información Fintec. 2. INGRESOS ANUALES Corresponde al total de los ingresos obtenidos de clientes residentes en Chile del servicio que reporta, indicado en el campo 2. Estos corresponden a los ingresos de los últimos 12 meses en UF. Para ello, se deberán calcular los ingresos mensuales utilizando la UF al último día de cada mes, y posteriormente sumar estos valores.

Los prestadores de servicios de asesoría de inversión, asesoría crediticia y servicios de enrutamiento de órdenes deberán completar este campo con 15 ceros. En el caso de los servicios de intermediación, para efectos de reportar los ingresos anuales, no deberán considerarse ingresos obtenidos de las operaciones de facturas que hayan sido ejecutadas a través de corredores, en las bolsas de productos de la Ley N°19.220, de acuerdo con lo establecido en la letra E.6 de la Sección IV de la NCG N°502.

3. NÚMERO DE TRABAJADORES Corresponde al número de trabajadores que desempeña funciones permanentes en la entidad del servicio que reporta, indicado en el campo 2, entendiéndose por “trabajadores” a quienes mantienen una relación laboral formal con algún tipo de contrato y prestan funciones propias y necesarias para el desarrollo del servicio, incluidas las funciones de la plana ejecutiva, administrativa, auditoría y de gestión de riesgo.

NÚMERO TOTAL DE CLIENTES EN CHILE Corresponde a la suma de clientes activos e inactivos residentes en Chile, por el servicio que reporta, indicado en el campo 2 y definidos de acuerdo a la NCG N°502.

NÚMERO TOTAL DE CLIENTES EXTRANJEROS Corresponde a la suma de clientes residentes en el extranjero, por el servicio que reporta, indicado en el campo 2.

NÚMERO DE CLIENTES EN CHILE ACTIVOS Corresponde al total de clientes activos residentes en Chile, por el servicio que reporta, indicando en el campo 2 y definidos de acuerdo con la NCG N°502.

En el caso de los servicios de intermediación, para efectos de reportar el número de clientes activos, no deberán considerarse los clientes que hayan realizado operaciones de facturas ejecutadas a través de corredores, en las bolsas de productos de la Ley N°19.220, mientras que para el caso de servicios de custodia de instrumentos financieros, no deberán considerarse los clientes de aquellas facturas custodiadas en su totalidad por esas corredoras o en dichas bolsas, de acuerdo con lo establecido en la letra E.6 de la Sección IV de la NCG N°502.

NÚMERO DE CLIENTES EN CHILE INACTIVOS Corresponde al total de clientes inactivos residentes en Chile, por el servicio que reporta, indicando en el campo 2 y definidos de acuerdo con la NCG N°502.

En el caso de los servicios de intermediación, para efectos de reportar el número de clientes inactivos, no deberán considerarse los clientes que hayan realizado operaciones de facturas ejecutadas a través de corredores, en las bolsas de productos de la Ley N°19.220, mientras que para el caso de servicios de custodia de instrumentos financieros, no deberán considerarse los clientes de aquellas facturas custodiadas en su totalidad por esas corredoras o en dichas bolsas, de acuerdo con lo establecido en la letra E.6 de la Sección IV de la NCG N°502.

NÚMERO DE SEGUIDORES Corresponde al número total de seguidores en redes sociales que tiene el asesor de inversión a la fecha que reporta.

Los servicios de intermediación de instrumentos financieros, servicios de custodia de instrumentos financieros, enrutamiento de órdenes, sistemas alternativos de transacción, plataformas de financiamiento colectivo y asesorías crediticias, deberán completar este campo con 9 ceros.

MONTO TOTAL DE ACTIVOS CUSTODIADOS Corresponde al promedio diario de los últimos doce meses que representan los instrumentos o productos a su valor de cotización o su valor razonable, del total de los activos custodiados de clientes residentes en Chile. Se deberá considerar el promedio diario de los últimos doce meses en UF. Para ello, se deberá calcular el monto total de activos custodiados de cada día utilizando la UF de cada día.

En el caso de los servicios de custodios, para efectos de reportar el monto total de los activos custodiados, no deberán considerarse las facturas de clientes que estén custodiados en su totalidad a través de las corredoras o en las bolsas de producto de la Ley N°19.220, de acuerdo a lo establecido en la letra E.6 de la Sección IV de la NCG N°502.

Los servicios de intermediación de instrumentos financieros, enrutamiento de órdenes, plataformas de financiamiento colectivo, sistemas alternativos de transacción, asesoría crediticia y asesoría de inversión deberán completar este campo con 15 ceros.

MONTO TOTAL ANUAL DE OPERACIONES FINANCIADAS Corresponde al monto total de las operaciones de financiamiento efectuadas en las plataformas de financiamiento colectivo por clientes residentes en Chile, medido como, la suma de los montos de los últimos 12 meses en UF. Para ello, se deberán calcular los ingresos mensuales utilizando la UF al último día de cada mes, y posteriormente sumar estos valores.

Los servicios de intermediación de instrumentos financieros, servicios de custodia de instrumentos financieros, enrutamiento de órdenes, sistemas alternativos de transacción, asesoría crediticia y asesoría de inversión deberán completar este campo con 15 ceros.

Corresponde al monto total de las transacciones diarias efectuadas en el servicio de intermediación, por cuenta propia y por los clientes residentes en Chile, según el servicio que reporta en el campo 2. Se deberá considerar el promedio diario de los últimos 12 meses, según lo indicado en el capítulo IV de la NCG N°502. El monto deberá estar en UF. Para ello, se deberá utilizar la UF de cada día y posteriormente calcular el promedio diario de los últimos 12 meses.

En el caso de los servicios de intermediación, para efectos de reportar el monto total de las transacciones efectuadas, no deberán considerarse las operaciones de facturas que hayan sido ejecutadas a través de corredores, en las bolsas de productos de la Ley N°19.220, de acuerdo con lo establecido en la letra E.6 de la Sección IV de la NCG N°502.

Los servicios de custodia de instrumentos financieros, plataforma de financiamiento colectivo, sistemas alternativos de transacciones, enrutamiento de órdenes, asesoría crediticia y asesoría de inversión deberán completar este campo con 15 ceros.

alternativo de transacción, por los clientes residentes en Chile, según el servicio que reporta en el campo 2. Se deberá considerar el promedio diario de los últimos 12 meses, según lo indicado en el capítulo IV de la NCG N°502. El monto deberá estar en UF. Para ello, se deberá utilizar la UF de cada día y posteriormente calcular el promedio diario de los últimos 12 meses.

Los servicios de custodia de instrumentos financieros, servicios de intermediación, plataforma de financiamiento colectivo, enrutamiento de órdenes, asesoría crediticia y asesoría de inversión deberán completar este campo con 15 ceros.

C. CARÁTULA DE CUADRATURA

El archivo FINTEC01 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código Institución Información correspondiente al Periodo Archivo Número de registros totales informados en el registro 01

FINTEC01

FINTEC02: PATRIMONIO MÍNIMO y garantías

Código Nombre Periodicidad Plazo

: FINTEC02 : Patrimonio mínimo y garantías : Mensual : 10 días hábiles

Mediante este archivo se reportará la información del patrimonio mínimo y las garantías constituidas de acuerdo con a los artículos 10 y 11 de la Ley N°21.521 y la metodología establecida en el capítulo V de la NCG N°502 por los prestadores de servicios de intermediación, custodia de instrumentos financieros y enrutamiento de órdenes. Si la entidad no está autorizada a prestar los servicios mencionados no deberá remitir este archivo.

Aquellas entidades autorizadas a prestar los servicios de intermediación y/o custodia de instrumentos financieros deberán informar los ajustes regulatorios realizados al patrimonio contable a efectos de calcular el patrimonio ajustado, de acuerdo con las disposiciones del capítulo V referido a capital y garantías de la NCG N° 502. La información deberá estar referida al último día del mes anterior.

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(06) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(55)

Largo del registro 79 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero.

Debe ser “FINTEC02”.

Se deberá identificar en el primer campo de cada registro su respectivo código, según la siguiente tabla:

Registro

Tipo de registro

01 Cuentas del balance, total de garantías y patrimonio.

02 Ajustes al patrimonio contable

B.1 Registro 01 para informar cuentas del balance, total de garantías y patrimonio

Se deberá remitir la información referida a las cuentas de activos, pasivos y patrimonio del balance de la entidad, así como el monto de las garantías y patrimonio ajustado.

Los prestadores de los servicios de intermediación y/o custodia de instrumentos financieros, y enrutamiento de órdenes deberán reportar este registro.

Las cifras deberán estar referidas al último día del mes que se informa. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día.

X(02) 2. Total de activos 1………….………………………………………………………………………. 9(15) 3. Total de pasivos2 ……………………………………………………………………………….… 9(15) 4. Patrimonio contable3 ……………………………………………………………………………. s9(15) 5. Patrimonio ajustado …………………………………………………………………………….. s9(15) 6. Monto Garantías ………………………….………………………………………………………. 9(15)

Largo del registro 79 bytes

1.TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “01”.

2.TOTAL DE ACTIVOS Se deberá informar el total de activos del balance de la entidad. Se deberá informar en pesos.

3.TOTAL DE PASIVOS Se deberá informar el total de pasivos del balance de la entidad. Se deberá informar en pesos.

4.PATRIMONIO CONTABLE

1 Los activos son recursos controlados por la entidad como resultado de hechos pasados, y de los cuales la entidad espera obtener, en el futuro, beneficios económicos. Los conceptos que conforman los activos consideran: Efectivo y efectivo equivalente, Instrumentos financieros, Deudores por intermediación, Cuentas por cobrar por operaciones de cartera propia, Cuentas por cobrar a partes relacionadas, Otras cuentas por cobrar, Impuestos por cobrar, Impuestos diferidos, Inversiones en sociedades, Intangibles, Propiedades, planta y equipo, Otros activos, entre otros. 2 Los pasivos son obligaciones presentes de la entidad, surgidas a raíz de hechos pasados, al vencimiento de las cuales y para pagarlas, la entidad espera desprenderse de recursos que incorporan beneficios económicos. Los conceptos que conforman los pasivos consideran: Pasivos financieros, Acreedores por intermediación, Cuentas por pagar por operaciones de cartera propia, Cuentas por pagar a partes relacionadas, Otras cuentas por pagar, Provisiones, Impuestos por pagar, Impuestos diferidos, Otros pasivos, entre otros. 3 El patrimonio es la parte residual en los activos de la entidad, una vez deducidos todos sus pasivos. Los conceptos que conforman el patrimonio consideran: Capital, Reservas, Resultados acumulaos, Resultado del ejercicio, Dividendos provisorios o participaciones, entre otros.

Se deberá informar patrimonio contable del balance de la entidad. Se deberá informar en pesos.

5.PATRIMONIO AJUSTADO Se deberá informar el patrimonio ajustado de la entidad, calculado de acuerdo con la metodología descrita en la Sección V de la NCG N°502. Se deberá informar en pesos.

6.MONTO GARANTÍAS Corresponde al monto de garantías constituidas vigentes para las entidades que prestan el servicio de enrutamiento de órdenes, intermediación y/o custodia de instrumentos financieros. Se deberá informar en UF.

B.2 Registro 02 para informar ajustes al patrimonio

Este registro considera los ajustes regulatorios realizados al patrimonio contable para el cálculo del patrimonio ajustado según lo dispuesto en el capítulo V de capital y garantías de la NCG N° 502.

Los prestadores de los servicios de intermediación y/o custodia de instrumentos financieros deberán reportar esta información. Si la entidad no está autorizada a prestar estos servicios no deberá remitir la información (es decir, no enviar este registro)

Las cifras deberán estar referidas al último día del mes que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día.

1. Tipo de registro ……………………………………………………………………………………. 9(02)

2. Código ajuste………………………………………………………………………………………… 9(02) 3. Monto ajuste ..……………………………………………………………………………………… s9(15) 4. Filler ……………………………………………………………………………………………………… X(59)

Largo del registro 79 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “02”.

CÓDIGO DE AJUSTE Se debe indicar el código del respectivo ajuste, calculado de acuerdo con la metodología descrita en la Sección V de la NCG N°502.

CÓDIGO 01 02 03 04

05 06 07 08 98

AJUSTE Activos intangibles Saldo deudor con relacionados Activos utilizados para garantizar obligaciones de terceros Activos en garantía por operaciones en derivados o CDF por cuenta propia Gastos anticipados Activos diferidos Activos que permanecen impagos Ajustes tasación comercial propiedades Otro ajuste

Código ajuste”. Se deberá informar en pesos.

El archivo FINTEC02 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código Institución Información correspondiente al periodo Archivo Número de registros totales informados en el registro 01 Número de registros totales informados en el registro 02

FINTEC02

FINTEC03: REQUERIMIENTO DE PATRIMONIO Y ACTIVOS PONDERADOS POR RIESGO OPERACIONAL

Código Nombre Periodicidad Plazo

: FINTEC03

:

Requerimiento de patrimonio y activos ponderados por riesgo operacional

: Mensual

: 10 días hábiles

En este archivo se informarán los elementos que componen los principales indicadores para el cálculo de activos ponderados por riesgo operacional (APRO) a fin de determinar el requerimiento de patrimonio mínimo de acuerdo con las disposiciones de la Sección V referido al capital y garantías de la NCG N° 502.

Las entidades clasificadas en el bloque 3 de acuerdo con su volumen de negocios, autorizadas a prestar los servicios de intermediación y/o custodia de instrumentos financieros deberán reportar este archivo. Si la entidad no está autorizada a prestar los servicios mencionados o es clasificada en los bloques 1 o 2, no deberá remitir esta información, es decir, no deberá remitir este archivo, según lo indicado en la sección I del anexo N°1.

A. PRIMER REGISTRO

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(06) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(25)

Largo del registro 49 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero.

Debe ser “FINTEC03”.

B. REGISTROS SIGUIENTES

Se deberá identificar en el primer campo de cada registro su respectivo código, según la siguiente tabla:

Registro

01 02

Tipo de registro

Activos ponderados por riesgo operacional, intermediación Activos ponderados por riesgo operacional, custodia

B.1. Registro 01 para informar activos ponderados por riesgo operacional, intermediación

El siguiente registro deberá ser informado por las entidades clasificadas en el bloque 3 de acuerdo con su volumen de negocios, autorizadas a prestar el servicio de intermediación de instrumentos financieros. Si la entidad no está autorizada a prestar el servicio de intermediación o es clasificada en los bloques 1 o 2, no deberá remitir esta información (es decir, no enviar este registro).

Estos datos deberán agruparse por código de exposición. Cada registro incluirá el monto total de exposición, el monto total del requisito del patrimonio y el monto total de activos ponderados por riesgo operacional, para cada uno de los códigos de exposición.

Las cifras deberán estar referidas al último día del mes que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día. Para instrumentos derivados o contratos por diferencias se deberá reportar el monto nocional.

1. Tipo de registro ……………………………………………………………………………………. 9(02) 2. Código exposición ….………………………………………………………….……………….. 9(02) 3. Monto exposición …………………………………………………………….…………………… 9(15) 4. Requisito de patrimonio por riesgo operacional ……………….………………… 9(15) 5. Activos ponderados por riesgo operacional …………………………….…………… 9(15)

Largo de registro 49 bytes

TIPO DE REGISTRO

Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “01”.

1. CÓDIGO EXPOSICIÓN Corresponde al código asociado al tipo de transacción sujetas a riesgo operacional del servicio de intermediación. Se deben indicar según los siguientes códigos:

CÓDIGO EXPOSICIÓN

TRANSACCIONES DE COMPRA

01

Derivados

02

Contratos por diferencias

03

Transacciones que no corresponde a derivados o contratos por diferencias

TRANSACCIONES DE VENTA

51

Derivados

52

Contratos por diferencias

53

Transacciones que no corresponde a derivados o contratos por diferencias

2. MONTO EXPOSICIÓN Se deberá reportar el monto para el código de exposición. Para el caso de derivados o contratos por diferencias se deberá reportar el monto nocional. Reportar promedio diario (cierre de día) de los últimos tres meses.

3. REQUISITO DE PATRIMONIO POR RIESGO OPERACIONAL Se deberá reportar el monto del requisito de patrimonio, calculado de acuerdo con la metodología descrita en la Sección V de la NCG N°502.

ACTIVOS PONDERADOS POR RIESGO OPERACIONAL Se deberá reportar el monto de activos ponderados por riesgo operacional, calculado de acuerdo con la metodología descrita en la Sección V de la NCG N°502.

B.2. Registro 02 para informar activos ponderados por riesgo operacional, custodia

El siguiente registro deberá ser informado por las entidades clasificadas en el bloque 3 de acuerdo con su volumen de negocios, autorizadas a prestar el servicio de custodia de instrumentos financieros. Si la entidad no está autorizada a prestar el servicio de custodia o es clasificada en los bloques 1 o 2, no deberá remitir esta información (es decir, no enviar este registro).

Estos datos deberán agruparse por tipo de servicio. Cada registro incluirá el monto total de exposición, el monto total del requisito del patrimonio y el monto total de activos ponderados por riesgo operacional para cada uno de los tipos de servicio.

Las cifras deberán estar referidas al último día del mes que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día.

1. Tipo de registro ……………………………………………………………………………………. 9(02) 2. Tipo de servicio ……………………………………………………………………………………. 9(02) 3. Monto exposición ……………………………………………………….………………………… 9(15) 4. Requisito de patrimonio por riesgo operacional …...…….……………………… 9(15) 5. Activos ponderados por riesgo operacional …...…………………………………… 9(15)

Largo de registro 49 bytes 1. TIPO DE REGISTRO

Registrar “02”

2. TIPO DE SERVICIO Se deberá indicar el servicio para el cual será reportado el monto de la custodia. Se deberá registrar:

CÓDIGO 01

02

TIPO DE SERVICIO Servicio de custodia, entidades sin autorización de servicio de intermediación. Servicio de custodia, entidades autorizadas a prestar servicios de intermediación y custodia.

3. MONTO EXPOSICIÓN Se deberá reportar para cada tipo de servicio, el monto custodiado promedio diario (cierre de día) de los últimos tres meses, en pesos.

4. REQUISITO DE PATRIMONIO POR RIESGO OPERACIONAL Se deberá reportar el monto del requisito patrimonial calculado de acuerdo con la Sección V de la NCG N°502.

ACTIVOS PONDERADOS POR RIESGO OPERACIONAL Se deberá reportar el monto de activos ponderados por riesgo operacional calculado de acuerdo con la Sección V de la NCG N°502.

C. CARÁTULA DE CUADRATURA

El archivo FINTEC 03 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código entidad Información correspondiente al periodo Archivo Número de registros totales informados en el registro 01 Número de registros totales informados en el registro 02

FINTEC03

FINTEC04: REQUERIMIENTO DE PATRIMONIO Y ACTIVOS PONDERADOS POR RIESGO DE MERCADO

Código Nombre Periodicidad Plazo

: FINTEC04

:

Requerimiento de patrimonio y activos ponderados por riesgo de mercado

: Mensual

: 10 días hábiles

En este archivo se informarán los elementos que componen los principales indicadores para el cálculo de activos ponderados por riesgo de mercado (APRM) a fin de determinar el requerimiento de patrimonio mínimo de acuerdo con las disposiciones de la Sección V referido al capital y garantías de la NCG N°502. El requerimiento de patrimonio por riesgo de mercado considera exposiciones a tasas de interés, materias primas, tipo de cambio, acciones e índices accionarios.

Este requerimiento será obligatorio para las entidades clasificadas en el bloque 3 de acuerdo con su volumen de negocios, autorizadas a prestar el servicio de intermediación que realicen operaciones por cuenta propia. Si la entidad no está autorizada a prestar el servicio de intermediación o es clasificada en los bloques 1 o 2, no deberá remitir esta información, es decir, no deberá remitir este archivo, según lo indicado en la sección I del anexo N°1.

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(06) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(68)

Largo del registro 92 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero.

Debe ser “FINTEC04”.

Se deberá identificar en el primer campo de cada registro su respectivo código, según la siguiente tabla:

Registro

Tipo de registro

01

Total de activos ponderados por riesgo de mercado

02

Riesgo de tasas de interés

03

Riesgo de materias primas

04

Riesgo de moneda extranjera

05

Riesgo de acciones e índices accionarios

B.1. Registro 01 para informar el total de activos ponderados por riesgo de mercado

Las cifras deberán estar referidas al último día del mes que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día. Para instrumentos derivados o contratos por diferencias se deberá reportar el monto nocional.

APRM ……………………………………………………………………………………………………. 9(15) 3. Requisito de patrimonio de riesgo de tasas de interés ………………………… 9(15) 4. Requisito de patrimonio de riesgo de materias primas ……..…………..…… 9(15) 5. Requisito de patrimonio de riesgo de moneda extranjera ………………..… 9(15) 6. Requisito de patrimonio de riesgo específico de cotizaciones bursátiles 9(15) 7. Requisito de patrimonio de riesgo general de cotizaciones bursátiles 9(15)

Largo de registro 92 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “01”.

REQUISITO DE PATRIMONIO DE RIESGO DE TASAS DE INTERÉS Corresponde al monto del requisito de patrimonio por exposiciones de la cartera propia cuyo valor se vea afectado por la variación de las tasas de interés del mercado, calculado de acuerdo con la metodología descrita en la Sección V de la NCG N°502.

REQUISITO DE PATRIMONIO DE RIESGO DE MATERIAS PRIMAS Corresponde al monto del requisito de patrimonio por exposiciones en materias primas, calculado de acuerdo con la metodología descrita en la Sección V de la NCG N°502.

REQUISITO DE PATRIMONIO DE RIESGO DE MONEDA EXTRANJERA Corresponde al monto del requisito de patrimonio por exposiciones en moneda extranjera, calculado de acuerdo con la metodología descrita en la Sección V de la NCG N°502.

REQUISITO DE PATRIMONIO DE RIESGO ESPECÍFICO DE COTIZACIONES BURSÁTILES Corresponde al monto del requisito de patrimonio de riesgo específico de cotizaciones bursátiles de la cartera propia del prestador de servicios, calculado de acuerdo con la metodología descrita en la Sección V de la NCG N°502.

REQUISITO DE PATRIMONIO DE RIESGO GENERAL DE COTIZACIONES BURSÁTILES Corresponde al monto del requisito de patrimonio de riesgo general de cotizaciones bursátiles de la cartera propia del prestador de servicios, calculado de acuerdo con la metodología descrita en la Sección V de la NCG N°502.

B.2. Registro 02 para informar riesgo de tasas de interés

En este registro se deben reportar las exposiciones de la cartera propia del prestador de servicios de intermediación, afectas a riesgo de tasas de interés.

Las cifras deberán estar referidas al último día del mes que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día. Para instrumentos derivados o contratos por diferencias se deberá reportar el monto nocional.

1. Tipo de registro ……………………………………………………………………………………. 9(02)

2. Código exposición ……………………………………………………………………………….. 9(02)

3. Código riesgo de tasa de interés ………………………………….……………………… 9(02)

4. Código moneda ……………………………………………………………………………………. 9(03)

5. Monto exposición riesgo

……………………..……………………….

tasa de interés 9(15)

Largo del registro 92 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “02”.

2. CÓDIGO EXPOSICIÓN Corresponde al código asociado al tipo de exposición sujetas a riesgos de tasa de interés. Se deben indicar las exposiciones según los códigos referidos. Los instrumentos financieros y valores de oferta pública corresponden sólo a aquellas posiciones en instrumentos registrados en el activo por su valor de mercado que no presenten restricciones de ninguna naturaleza que puedan impedir que sean negociados y que:

(i) se mantengan en cartera para negociarlos en el corto plazo con el propósito de obtener ganancias provenientes del arbitraje o de fluctuaciones esperadas en los precios o tasas de mercado; o que (ii) formen parte de una cartera de instrumentos que se negocian activa y frecuentemente por la entidad.

CÓDIGO EXPOSICIÓN

POSICIONES ACTIVAS

01

Facturas o instrumentos representativos de deuda

02

Derivados

03

Contratos por diferencias

04

Valores de oferta pública

48

Otros

POSICIONES PASIVAS

51

Facturas o instrumentos representativos de deuda

52

Derivados

53

Contratos por diferencias

54

Valores de oferta pública

58

Otros

3. CÓDIGO RIESGO DE TASA DE INTERÉS Se debe indicar el tipo de exposición según los ponderadores de la Sección V de la NCG N° 502.

CÓDIGO 01 02 03 04 05

TASA DE INTERÉS Menor a 91días Entre 91 días y 1 año Entre (o igual) a 1 año y 5 años Entre (o igual) a 5 años y 12 años Mayor (o igual) a 12 años

4. CÓDIGO MONEDA Corresponde al código que identifica la moneda en la que se materializarán las exposiciones o tipo de reajustabilidad. Se reportará el código de la moneda conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

5. MONTO EXPOSICIÓN RIESGO TASA DE INTERÉS Corresponde al monto de la posición neta activa o pasiva de las exposiciones afectas a riesgo de tasa de interés. Se deberá informar en pesos.

B.3. Registro 03 para informar riesgo de materias primas

En este registro se deben reportar las exposiciones de la cartera propia del prestador de servicios de intermediación, afectas a riesgo de materias primas.

Las cifras deberán estar referidas al último día del mes que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día. Para instrumentos derivados o contratos por diferencias se deberá reportar el monto nocional.

1. Tipo de registro ……………………………………………………………………………………. 9(02) 2. Código exposición ………………………………………………………………………………… 9(02) 3. Código materia prima …………………………………………………………………………… 9(02) 4. Monto exposición ………………………………………………………………………….……… 9(15) 5. Filler ……………………………………………………………………………………………………… X(71)

Largo de registro 92 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “03”.

2. CÓDIGO EXPOSICIÓN Corresponde al código asociado al tipo de exposición sujetas a riesgo de materias primas. Se deben indicar las exposiciones según los siguientes códigos:

CÓDIGO EXPOSICIÓN

POSICIONES ACTIVAS

01

Derivados

02

Contratos por diferencias

48

Otros

POSICIONES PASIVAS

51

Derivados

52

Contratos por diferencias

98

Otros

3. CÓDIGO MATERIA PRIMA Corresponde al código de las categorías de materias primas, las cuales se agrupan de acuerdo con sus características comunes. Se deben indicar las exposiciones según los códigos a continuación:

CÓDIGO 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 98

EXPOSICIÓN Energía – combustibles sólidos Energía – combustibles líquidos Energía – negociación de electricidad y carbono Fletes Metales – no preciosos Combustibles gaseosos Metales preciosos (incluido el oro) Cereales y oleaginosas Ganado y productos lácteos Productos agrícolas básicos y otros Otro

4. MONTO EXPOSICIÓN Corresponde al monto de la posición activa o pasiva de las exposiciones (campo 3) afectas al riesgo de materias primas.

B.4. Registro 04 para informar riesgo de moneda extranjera

En este registro se deben reportar las exposiciones del prestador de servicios de intermediación afectas a riesgo de moneda extranjera. Incluye las posiciones netas activas y pasivas en monedas en todo el balance.

Las cifras deberán estar referidos al último día del mes que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día. Para instrumentos derivados o contratos por diferencias se deberá reportar el monto nocional.

1. Tipo de registro ……………………………………………………………………………………. 9(02) 2. Exposiciones ………………………………………………………………………………………… 9(02) 3. Moneda ………………………………………………………………………………………………… 9(03) 4. Monto posición ……………………………………………………………………………………… 9(15) 5. Filler ……………………………………………………………………………………………………… X(70)

Largo de registro 92 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “04”.

2. CÓDIGO EXPOSICION Corresponde al código asociado al tipo de exposición sujeta a riesgo de moneda extranjera del balance. Se deben indicar las exposiciones según los siguientes códigos:

CÓDIGO EXPOSICIÓN

POSICIONES NETAS ACTIVAS.

01

La posición neta efectiva o spot

02

La posición neta en derivados o contratos por diferencias, que incluye todos los montos a recibir menos todos los montos a pagar

03

Garantías en moneda extranjera

04

Cuentas por cobrar

05

Instrumentos en moneda extranjera

48

Cualquier otra posición del balance que pueda generar ganancias o pérdidas en monedas extranjeras

POSICIONES NETAS PASIVAS.

51

La posición neta efectiva o spot

52

La posición neta en derivados o contratos por diferencias, que incluye todos los montos a recibir menos todos los montos a pagar

53

Garantías en moneda extranjera

54

Cuentas por pagar

55

Instrumentos en moneda extranjera

98

Cualquier otra posición del balance que pueda generar ganancias o pérdidas en monedas extranjeras

3. CÓDIGO MONEDA Corresponde al código que identifica la moneda en la que se materializarán las exposiciones. Se reportará el código de la moneda conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

4. MONTO EXPOSICIÓN Corresponde al monto de la posición neta activa o neta pasiva de las exposiciones (campo 2) afectas al riesgo de moneda extranjera.

B.5. Registro 05 para informar riesgo general y específico de cotizaciones bursátiles

En este registro se deben reportar las exposiciones del prestador de servicios de intermediación afectas a riesgo de cotizaciones bursátiles, tanto para su riesgo específico como general, considerando todos los mercados bursátiles.

Las cifras deberán estar referidas al último día del mes que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día. Para instrumentos derivados o contratos por diferencias se deberá reportar el monto nocional.

1. Tipo de registro ……………………………………………………………………………………. 9(02) 2. Tipo ………………………………………………………………………….…………………………… 9(02) 3. Código Exposiciones ……………………………………………….…………………………… 9(02) 4. Moneda ………………………………………………………………………………………………… 9(03) 5. Jurisdicción mercado bursátil ………………………………….…………………………… 9(03) 6. Monto posición …………………………………………………………………………………….. 9(15) 7. Filler ……………………………………………………………………………………………………… X(53)

Largo del registro 92 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “05”.

2. TIPO Indicar si el subyacente de la posición corresponde a una acción o índice bursátil. Se deben indicar las exposiciones según los códigos referidos.

CÓDIGO 01 02 98

TIPO Acción Índice bursátil Otros

3. CÓDIGO EXPOSICIÓN Corresponde al código asociado al tipo de exposición sujetas a riesgo de cotizaciones bursátiles. Se deben indicar las exposiciones según los códigos referidos.

CÓDIGO EXPOSICIÓN

POSICIONES ACTIVAS

01

Derivados

02

Contratos por diferencias

03

Valores de oferta pública

48

Otros

POSICIONES PASIVAS

51

Derivados

52

Contratos por diferencias

53

Valores de oferta pública

98

Otros

4. MONEDA Corresponde al código que identifica la moneda en la que se materializarán las exposiciones o tipo de reajustabilidad. Se reportará el código de la moneda conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

5. JURISDICCIÓN MERCADO BURSÁTIL Corresponde al código asociado a la identificación de cada mercado bursátil, los que se relacionan a la jurisdicción donde operan. Se debe indicar el código del país conforme a la Tabla N°4 “Códigos de países” del MSI fintec.

6. MONTO EXPOSICIÓN

Corresponde al monto de la posición activa y pasiva de las exposiciones (campo 3) afectas a cada uno de los riesgos generales y/o específicos.

C. CARÁTULA DE CUADRATURA

El archivo FINTEC 04 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código entidad Información correspondiente al periodo Archivo Número de registros totales informados en el registro 01 Número de registros totales informados en el registro 02 Número de registros totales informados en el registro 03 Número de registros totales informados en el registro 04 Número de registros totales informados en el registro 05

FINTEC04

FINTEC05: REQUERIMIENTO DE PATRIMONIO Y ACTIVOS PONDERADOS POR RIESGO DE CRÉDITO

Código Nombre Periodicidad Plazo

: FINTEC05

:

Requerimiento de patrimonio y activos ponderados por riesgo de crédito

: Mensual

: 10 días hábiles

En este archivo se informarán los elementos que componen los principales indicadores para el cálculo de activos ponderados por riesgo de crédito (APRC) a fin de determinar el requerimiento de patrimonio mínimo de acuerdo con las disposiciones de la Sección V referido a capital y garantías de la NCG N° 502. Se deberán considerar las exposiciones a financiamiento de operaciones de clientes, operaciones de otros instrumentos, inversión de capital propio en valores y el equivalente de crédito por derivados y contratos por diferencia.

Este requerimiento será obligatorio para las entidades clasificadas en el bloque 3 de acuerdo con su volumen de negocios, autorizadas a prestar el servicio de intermediación de instrumentos financieros. Si la entidad no está autorizada a prestar el servicio de intermediación o es clasificada en los bloques 1 o 2, no deberá remitir este archivo.

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(06) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(74)

Largo del registro 98 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero.

Debe ser “FINTEC05”.

Se deberá identificar en el primer campo de cada registro su respectivo código, según la siguiente tabla:

Registro

Tipo de registro

01

Total de requisito de patrimonio y activos ponderados por riesgo de crédito

02 Activos ponderados por riesgo de crédito por tipo de exposición

B.1. Registro 01 para informar el total de requisito patrimonial y activos ponderados por riesgo de crédito

Las cifras deberán estar referidas al último día del mes que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día. Para instrumentos derivados o contratos por diferencias se deberá reportar el monto nocional.

9(15)

Largo de registro 98 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “01”.

2. APRC TOTAL Corresponde al monto de los activos ponderados por riesgo de crédito.

3. REQUISITO DE PATRIMONIO POR RIESGO DE CONTRAPARTE Corresponde al requisito patrimonial por riesgo de crédito de contraparte de las operaciones en derivados y contratos por diferencia, calculado de acuerdo con la metodología descrita en la Sección V de la NCG N°502.

4. REQUISITO DE PATRIMONIO POR RIESGO POR OTROS INSTRUMENTOS Corresponde al requisito patrimonial por riesgo de crédito por las operaciones por cuenta propia que no corresponden a derivados o contratos por diferencia, calculado de acuerdo con la metodología descrita en la Sección V de la NCG N°502.

5. REQUISITO DE PATRIMONIO POR RIESGO FINANCIAMIENTO OPERACIONES DE CLIENTES Corresponde al requisito patrimonial por riesgo de crédito por financiamiento de operaciones de clientes (por ejemplo, cuentas por cobrar con clientes), calculado de acuerdo con la metodología descrita en la Sección V de la NCG N°502.

B.2. Registro 02 para informar activos ponderados por riesgo de crédito por tipo de exposición

Las cifras deberán estar referidas al último día del mes que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día. Para instrumentos derivados o contratos por diferencias se deberá reportar el monto nocional.

1. Tipo de registro ……………………………………………………………………………………. 9(02) 2. Código de exposición …………………………………………………….…………………….. 9(02) 3. Clasificación crediticia y tipo de la contraparte para riesgo de crédito 9(02) 4. Monto exposición …………………………………………………………………………………. 9(15) 5. Variación potencial futura …………………………………………………………………… 9(15) 6. Monto garantías …………………………………………………………………………………… 9(15) 7. Código tipo de garantías ……………………………………………………….……………… 9(02) 8. Monto exposición neto de garantías …………………………………….……………… 9(15) 9. Requisito de patrimonio por riesgo de crédito sin garantías …………..…… 9(15) 10. Requisito de patrimonio por riesgo de crédito después de garantías … 9(15)

Largo del registro 98 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “02”.

2. CÓDIGO EXPOSICIÓN Corresponde al código asociado al tipo de exposición afecta a requerimientos de patrimonio por riesgo de crédito. Se deberá indicar el tipo de exposición según los siguientes códigos:

CÓDIGO 01 02 03

EXPOSICIÓN Financiamiento de operaciones de clientes Otros instrumentos Equivalente de crédito

3. CLASIFICACIÓN CREDITICIA Y TIPO DE LA CONTRAPARTE PARA RIESGO DE CRÉDITO Se deberá indicar la clasificación de la contraparte de acuerdo con los siguientes códigos:

CÓDIGO

01 02 03 04 05 98

CLASIFICACIÓN CREDITICIA Y TIPO DE LA CONTRAPARTE PARA RIESGO DE CRÉDITO Grado de inversión BB+/BB o N2/N3 Bajo BB- o N3 Pymes, de acuerdo con clasificación de SII Personas naturales Otros

4. MONTO EXPOSICIÓN Corresponde al valor razonable de la exposición afecta a riesgo de crédito, sin considerar garantías o colaterales.

5. VARIACIÓN POTENCIAL FUTURA Corresponde al monto de la variación potencial futura, calculado de acuerdo con la metodología de la Sección V de la NCG N° 502.

6. MONTO GARANTÍAS Indicar el monto de las garantías recibidas a favor para mitigar el riesgo de crédito, según lo indicado en la Sección V de la NCG N° 502.

CÓD. 01 02 03 04 05 06 07 08

09

10

98

GARANTÍA Entidades soberanas Entidades sector público Bancos multilaterales de desarrollo Bancos Entidades con “grado de inversión” Efectivo, certificados de depósitos en moneda nacional o canasta 1 Oro Títulos de deuda con “grado de inversión” Títulos de deuda emitidos por el Estado chileno o por el Banco Central de Chile Títulos de deuda emitidos por gobiernos extranjeros con la más Alta calificación Otro

REQUISITO DE PATRIMONIO POR RIESGO DE CRÉDITO SIN GARANTÍAS Corresponde al monto del requisito patrimonial por riesgo de crédito, aplicando el ponderador de riesgo de crédito (según la clasificación reportada en el campo N°3) de acuerdo con la metodología de la Sección V de la NCG N° 502 (Tabla N°11 Porcentajes según clasificación crediticia y tipo de la contraparte para riesgo de crédito que se incluye en la sección).

REQUISITO DE PATRIMONIO POR RIESGO DE CRÉDITO DESPUÉS DE GARANTÍAS Corresponde al monto del requisito patrimonial por riesgo de crédito, aplicando el ponderador de riesgo de crédito calculado de acuerdo con la metodología de la Sección V de la NCG N°502, neto de garantías (Tabla N°11 Porcentajes según clasificación crediticia y tipo de la contraparte para riesgo de crédito).

El archivo FINTEC 05 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código Institución Información correspondiente al periodo Archivo Número de registros totales informados en el registro 01 Número de registros totales informados en el registro 02

FINTEC05

FINTEC06: REQUERIMIENTO DE PATRIMONIO Y ACTIVOS PONDERADOS POR RIESGO DE CRIPTOACTIVOS

Código Nombre Periodicidad Plazo

: FINTEC06

:

Requerimiento de patrimonio y activos ponderados por riesgo de criptoactivos

: Mensual

: 10 días hábiles

En este archivo se informarán los elementos que componen los principales indicadores para el cálculo de activos ponderados por riesgo de criptoactivos, a fin de determinar el requerimiento de patrimonio mínimo de acuerdo con las disposiciones de la Sección V referidas a capital y garantías de la NCG N° 502. El requerimiento de patrimonio por riesgo de criptoactivos considera exposiciones a criptoactivos de Tipo A y de Tipo B, de acuerdo la clasificación publicada en la Sección V de la NCG N° 502.

Este requerimiento será obligatorio para las entidades clasificadas en el bloque 3 de acuerdo con su volumen de negocios, autorizadas a prestar el servicio de intermediación financiera y que realizan operaciones por cuenta propia. Si la entidad no está autorizada a prestar el servicio de intermediación o es clasificada en los bloques 1 o 2, no deberá remitir este archivo.

A. PRIMER REGISTRO

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(06) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(25)

Largo del registro 49 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero.

Debe ser “FINTEC06”.

B. REGISTROS SIGUIENTES

Se deberá identificar en el primer campo de cada registro su respectivo código, según los códigos:

Registro 01

02

Tipo de registro Total de requisito de patrimonio y activos ponderados por riesgo criptoactivos Requisito de patrimonio por riesgo de criptoactivos por tipo de exposición

B.1. Registro 01 para informar el total de requisito de patrimonio y activos ponderados por riesgo criptoactivos

Las cifras deberán estar referidas al último día del mes que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día. Para instrumentos derivados o contratos por diferencias se deberá reportar el monto nocional.

1. Tipo de registro …………………………………………………………………………….

9(02)

2. APR criptoactivos total ………………………………………………………………………… 9(15)

3. Requisito de patrimonio por criptoactivos Tipo A ………………………………. 9(15)

X(02)

Largo de registro 49 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “01”.

2. APR CRIPTOACTIVOS TOTAL Corresponde al monto de los activos ponderados por riesgo de criptoactivos, calculado de acuerdo con la NCG N°502.

3. REQUISITO DE PATRIMONIO POR CRIPTOACTIVOS TIPO A Corresponde al monto del requisito de patrimonio por riesgo de criptoactivos de Tipo A, calculado de acuerdo con la metodología descrita en la Sección V de la NCG N°502.

4. REQUISITO DE PATRIMONIO POR CRIPTOACTIVOS TIPO B Corresponde al monto del requisito de patrimonio por riesgo de criptoactivos de Tipo B, calculado de acuerdo con la metodología descrita en la Sección V de la NCG N°502.

B.2. Registro 02 para informar requisito de patrimonio de criptoactivos por tipo de exposición

En este registro se deben reportar las exposiciones de la cartera propia del prestador de servicios de intermediación, afectas a riesgo de criptoactivos.

Las cifras deberán estar referidas al último día del mes que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día. Para instrumentos derivados o contratos por diferencias se deberá reportar el monto nocional.

1. Tipo de registro ……………………………………………………………………………………. 9(02) 2. Código exposición ………………………………………..……………………………………… 9(02) 3. Nombre criptoactivo ….………………………………………………………………………… X(25)

4. Código criptoactivo .……………………………………………………………………………… X(05) 5. Monto posición …………………………………………………………………………………….. 9(15)

Largo de registro 49 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “02”.

2. CÓDIGO EXPOSICIÓN Corresponde al tipo de criptoactivo subyacente. Se deben indicar las exposiciones según los siguientes códigos, de acuerdo con lo dispuesto en la Sección V de la NCG N° 502:

CÓDIGO

EXPOSICIÓN

POSICIONES LARGAS (ACTIVAS).

01

Criptoactivos o activos virtuales Tipo A

02

Criptoactivos o activos virtuales Tipo B

POSICIONES CORTAS (PASIVAS).

51

Criptoactivos o activos virtuales Tipo A

52

Criptoactivos o activos virtuales Tipo B

3. NOMBRE CRIPTOACTIVO Se deberá indicar el nombre del criptoactivo.

4. CÓDIGO CRIPTOACTIVO Se deberá indicar código del criptoactivo de acuerdo a la tabla 15 de la Sección V de la NCG N°502. En caso de criptoactivos Tipo B completar con caracteres de espacio en blanco.

5. MONTO EXPOSICIÓN Corresponde al monto de la posición activa o pasiva de las exposiciones (campo 2) en criptoactivos.

C. CARÁTULA DE CUADRATURA

El archivo FINTEC06 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código Institución Información correspondiente al período Archivo Número de registros totales informados en el registro 01 Número de registros totales informados en el registro 02

FINTEC06

FINTEC07: TRANSACCIONES - INTERMEDIARIOS

Código Nombre Periodicidad Plazo

: FINTEC07

: Transacciones – Intermediarios

:

Mensual para las entidades clasificadas en el bloque 3 y trimestral para las entidades clasificadas en el bloque 1 y 2

: 10 días hábiles

Los prestadores del servicio de intermediación deberán remitir a la Comisión las transacciones realizadas en instrumentos financieros por cuenta propia y por cuenta de terceros.

Este requerimiento será obligatorio para las entidades clasificadas en los bloques 1, 2 y 3 de acuerdo con su volumen de negocios, autorizadas a prestar el servicio de intermediación. Si la entidad no está autorizada a prestar el servicio mencionado, no deberá remitir este archivo.

El reporte con envío trimestral corresponde a los periodos de enero a marzo, abril a junio, julio a septiembre y octubre a diciembre, mientras que el mensual corresponde a todos los meses del año calendario.

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(06) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(114)

Largo del registro 138 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero.

Debe ser “FINTEC07”.

El registro deberá incluir información de las transacciones de instrumentos que fueron efectuadas a través del servicio de intermediación durante el periodo a reportar.

Estos datos deberán agruparse por instrumento y tipo de transacción. Cada registro incluirá el monto total de las transacciones (y demás campos) del mes a reportar para cada uno de los instrumentos y tipos de transacción realizadas en el servicio de intermediación.

Las cifras deberán estar referidas al periodo que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día. De no contar con información para el período en cuestión, no deberá remitir este registro.

X(50) 2. Tipo de transacción ………………………………………………………………………. 9(02) 3. Moneda .………………………………………………………………………………………… 9(03) 4. Nombre completo del instrumento financiero ………………………………. X(50) 5. Código ISIN o CUSIP ……………………………………………………………………… X(12) 6. Tipo de instrumento financiero ……………………………………………………. 9(02) 7. Monto ……………………………………………………………………………………………. 9(15)V9(04)

Largo del registro 138 bytes

1. INSTRUMENTO Se deberá indicar el código nemotécnico utilizado en el mercado local o extranjero para transar el producto o instrumento. En caso de no contar con el código o si el instrumento corresponda a una moneda, se deberá completar con caracteres de espacio en blanco.

MONEDA En caso de que el instrumento corresponda a una moneda, se deberá indicar el código conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión. En caso de que el instrumento no corresponda a una moneda, deberá completar con ceros.

CÓDIGO TIPO DE TRANSACCIÓN

01

Compra

02

Venta

NOMBRE COMPLETO DEL INSTRUMENTO FINANCIERO Indicar el nombre completo del instrumento financiero, valor de oferta pública o divisa para el cual serán reportado el monto total de las transacciones mensuales.

CODIGO ISIN O CUSIP Se deberá indicar el código ISIN (International Securities Identification Number) del instrumento o en caso de no contar con éste, el código CUSIP (Committee on Uniform Securities Identification Procedures). En caso de que no se disponga de un valor para este campo, completar con caracteres de espacio en blanco

TIPO DE INSTRUMENTO FINANCIERO Se deberá indicar el tipo de instrumento financiero, de acuerdo a la siguiente clasificación:

CÓDIGO 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 98 99

TIPO DE INSTRUMENTO O PRODUCTO Acciones nacionales Acciones extranjeras Derecho preferente de suscripción Cuotas de fondos nacionales Cuotas de fondos extranjeros Contratos de futuros o forward Contrato por diferencia Opciones de compra Opciones de venta Swap Renta fija nacional Renta fija extranjera Intermediación financiera nacional Intermediación financiera extranjera Moneda extranjera. Productos commodities Facturas Criptoactivo Otro No aplica

MONTO Se deberá indicar la suma del monto total pagado, recibido, intermediado, de todas las transacciones del periodo a reportar de los instrumentos financieros. Para ello se deberá considerar la suma del valor de las transacciones, en pesos chilenos. Se deberá informar con cuatro decimales.

El archivo FINTEC07 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código Institución Información correspondiente al periodo Archivo Número de registros totales informados en el registro 01

FINTEC07

FINTEC08: SALDO DE CARTERA PROPIA - INTERMEDIARIOS

Código Nombre Periodicidad Plazo

: FINTEC08

: Saldo de cartera propia - Intermediarios

:

Mensual para las entidades clasificadas en el bloque 3 y trimestral para las entidades clasificadas en el bloque 1 y 2

: 10 días hábiles

Los prestadores del servicio de intermediación deberán remitir a la Comisión el detalle de sus inversiones de cartera propia en instrumentos financieros, así como el saldo de inversiones del capital propio en valores.

Este archivo deberá incluir el detalle, características y valorización de los instrumentos financieros y valores que forman parte de la cartera propia del intermediario, vigentes al último día del mes reportado.

Este requerimiento será obligatorio para las entidades clasificadas en los bloques 1, 2 y 3 de acuerdo con su volumen de negocios, autorizadas a prestar el servicio de intermediación. Si la entidad no está autorizada a prestar el servicio mencionado, no deberá remitir este archivo.

El reporte con envío trimestral corresponde a los periodos de enero a marzo, abril a junio, julio a septiembre y octubre a diciembre, mientras que el mensual corresponde a todos los meses del año calendario.

A. PRIMER REGISTRO

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(06) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(370)

Largo del registro 394 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero.

Debe ser “FINTEC08”.

B. REGISTROS SIGUIENTES

Se deberá identificar en el primer campo de cada registro su respectivo código, según los códigos: Registro 01 02 03 04 05

Tipo de registro Registro para informar saldo de cartera propia de instrumentos financieros: Criptoactivos Registro para informar saldo de cartera propia de instrumentos financieros: Facturas Registro para informar contratos vigentes al cierre: Derivados y contratos por diferencias Registro para informar saldo de cartera propia de instrumentos financieros: Otros instrumentos financieros Registro para informar saldo de cartera propia de inversión del capital propio en valores de oferta pública

B.1. Registro 01 para informar saldo de cartera propia de instrumentos financieros: Criptoactivos

En este registro se deberá reportar el saldo de cartera propia de criptoactivos. Las cifras deberán estar referidas al último día del periodo que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día.

1. Tipo de registro ……………………………………………………………………………… 9(02) 2. Nombre completo del instrumento financiero ……………………….……… X(50) 3. Código de identificación del Token ……………………………………………… X(09) 4. Dirección de la billetera del intermediario …………………………………… X(52) 5. Relacionado …………………………………………………………………………………… 9(02) 6. Clasificación del instrumento en el estado de situación financiera 9(02) 7. Situación del instrumento …………………………………………………………….. 9(02) 8. Unidades ……………………………………………………………………………………….. 9(15)V9(08) 9. Método de valorización …………………………………………………………………. 9(02) 10. Precio valorización ………………………………………………………………………… 9(15)V9(04) 11. Valorización al cierre …………………………………………………………………….. s9(15)V9(04) 12. Fuente precios ………………………………………………………………………………. X(50) 13. Filler ……………………………………………………………………………………………… X(161)

Largo de registro 394 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “01”

2. NOMBRE COMPLETO DEL INSTRUMENTO FINANCIERO Indicar el nombre completo del instrumento financiero.

3. CÓDIGO DE IDENTIFICACIÓN DEL TOKEN Identificador del token de acuerdo con DTI. Código ISO 24165 DTI asignado a activos digitales fungibles que utilizan tecnología de bloques distribuidos para su emisión, almacenamiento, intercambio, registro de propiedad o validación de transacciones y no es una moneda como se describe en ISO 24165 – DTI, o ISIN de estar disponible.

Código que identifica de forma única la billetera, perteneciente al intermediario.

RELACIONADO Corresponde informar si el emisor del instrumento está relacionado con el prestador, de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO 01 02

RELACIONADO Relacionado No relacionado

CLASIFICACIÓN DEL INSTRUMENTO EN EL ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA Se deberá indicar el código de la cuenta del Estado de Situación Financiera en que se encuentra registrado el instrumento que se informa, de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO

01 02

CLASIFICACIÓN DEL INSTRUMENTO EN EL ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA Instrumentos financieros disponibles a valor razonable4 Instrumentos financieros comprometidos a valor razonable5

SITUACIÓN DEL INSTRUMENTO Indicar si la inversión se encuentra o no sujeta a restricciones, de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO 01 02 03 04 05

SITUACIÓN DEL INSTRUMENTO Instrumento no sujeto a restricciones Instrumento sujeto a una operación a plazo Instrumento entregado en garantía Instrumento entregado en préstamo Instrumento sujeto a otras restricciones

CÓDIGO 01 02 98

MÉTODO DE VALORIZACIÓN Valor razonable a precios de mercado (mark-to-market) Valor razonable utilizando modelos (mark-to-model) Otro

4 En este subgrupo se incluyen las inversiones en instrumentos financieros del Título II de la Ley 21.521, que son adquiridos con la intención de negociar y generar ganancias producto de la compraventa de los mismos o por fluctuaciones de precios. Estos instrumentos son presentados a su valor razonable a la fecha de cierre del estado financiero. 5 En este subgrupo se incluyen las inversiones en instrumentos financieros del Título II de la Ley 21.521 comprometidas en operaciones de venta con retrocompra (simultáneas). Además, incluye los instrumentos entregados en préstamo y en garantía por otras operaciones. Estos instrumentos son presentados a su valor razonable a la fecha de cierre del estado financiero.

PRECIO VALORIZACIÓN Indicar el precio en pesos con el cual se valorizó el instrumento de acuerdo con lo indicado en el campo precedente.

VALORIZACIÓN AL CIERRE Indicar el monto total en pesos que representan los instrumentos valorizados a su valor razonable o a costo amortizado, según corresponda al cierre del día solicitado.

FUENTE PRECIOS Corresponde informar el nombre del proveedor de precio utilizado por el intermediario para valorizar el instrumento.

B.2. Registro 02 para informar saldo de cartera propia de instrumentos financieros: Facturas

En este registro se deberá reportar el saldo de cartera propia de facturas. Las cifras deberán estar referidas al último día del periodo que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día.

1. Tipo de registro ……………………………………………………………………………… 9(02) 2. Nombre completo del instrumento financiero ……………………………… X(50) 3. Folio ………………………………………………………………………………………………. X(52) 4. Rut del pagador de la factura ……………………………………………………….. R(09)VX(01) 5. Rut del garantizador de la factura ………………………………………………… R(09)VX(01) 6. Rut del emisor de la factura ………………………………………………………….. R(09)VX(01) 7. Rut del cedente ……………………………………………………………………………… R(09)VX(01) 8. Clasificación crediticia o tipo de quien garantiza ………………………….. 9(02) 9. Clasificación crediticia o tipo de pagador ……………………………………… 9(02) 10. Fecha de emisión de la factura ……………………………………………………… F(08) 11. Fecha de pago ………………………………………………………………………………. F(08) 12. Recurso …………………………………………………………………………………………. 9(02) 13. Mérito ejecutivo ……………………………………………………………………………. 9(02) 14. Garantía ……………………………………………………………………………………….. 9(02) 15. Mora ………………………………………………………………………………………………. 9(02) 16. Monto bruto …………………………………………………………………………………… 9(15)V9(04) 17. Relacionado …………………………………………………………………………………… 9(02) 18. Clasificación del instrumento en el estado de situación financiera 9(02) 19. Situación del instrumento …………………………………………………………….. 9(02) 20. Método de valorización …………………………………………………………………. 9(02) 21. Valorización al cierre …………………………………………………………………….. s9(15)V9(04) 22. Fuente precios ………………………………………………………………………………. X(50) 23. Filler ………………………………………………………………………………………………. X(125)

Largo de registro 394 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “02”

2. NOMBRE COMPLETO DEL INSTRUMENTO FINANCIERO Indicar el nombre completo del instrumento financiero.

3. FOLIO Indicar el número de folio de la factura autorizado por el SII.

4. RUT DEL PAGADOR DE LA FACTURA Indicar el Rut del pagador o beneficiario de la factura, es decir, quien debe pagar la factura o el deudor de esta.

5. RUT DEL GARANTIZADOR DE LA FACTURA Cuando corresponda, indicar el Rut de quien garantiza la factura.

RUT DEL EMISOR DE LA FACTURA Indicar el Rut del emisor de la factura, es decir, quién emite la factura (el vendedor del producto o prestador del servicio), quien transfiere los derechos de una factura a un tercero dándole así el poder de cobrar el monto de esta, una vez vencido el plazo.

RUT DEL CEDENTE Aplica en el caso de emisiones sucesivas de facturas, por ejemplo, aquellas realizadas por factoring, fondos de inversión, bancos, entre otros.

CLASIFICACIÓN CREDITICIA O TIPO DE QUIEN GARANTIZA Se deberá indicar la clasificación del garantizador de acuerdo con los siguientes códigos:

CÓDIGO 01 02 03 04 05 98

CLASIFICACIÓN CREDITICIA Y TIPO Grado de inversión BB+/BB o N2/N3 Bajo BB- o N3 Pymes, de acuerdo con clasificación de SII Personas naturales Otros

CLASIFICACIÓN CREDITICIA O TIPO DE PAGADOR Se deberá indicar la clasificación del pagador de acuerdo con los siguientes códigos:

CÓDIGO 01 02 03 04 05 98

CLASIFICACIÓN CREDITICIA Y TIPO Grado de inversión BB+/BB o N2/N3 Bajo BB- o N3 Pymes, de acuerdo con clasificación de SII Personas naturales Otros

RECURSO Indicar si la factura cuenta con recurso (es decir con o sin responsabilidad), de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO RECURSO

01

Con recurso

02

Sin recurso

CÓDIGO MÉRITO EJECUTIVO

01

Con mérito ejecutivo

02

Sin mérito ejecutivo

CÓDIGO GARANTÍA

01

Si

02

No

CÓDIGO MORA

01

Sí

02

No

MONTO BRUTO Corresponde al monto bruto adeudado por el pagador de la factura (incluye impuesto al valor agregado). Es decir, corresponde al monto final que se pagará al vencimiento de la factura.

RELACIONADO Corresponde informar si el emisor del instrumento está relacionado con el prestador del servicio de intermediación de instrumentos financieros, de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO 01 02

RELACIONADO Relacionado No relacionado

CLASIFICACIÓN DEL INSTRUMENTO EN EL ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA Se deberá indicar el código de la cuenta del Estado de Situación Financiera en que se encuentra registrado el instrumento que se informa, de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO

01 02 03 04

CLASIFICACIÓN DEL INSTRUMENTO EN EL ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA Instrumentos financieros disponibles a valor razonable6 Instrumentos financieros comprometidos a valor razonable7 Instrumentos financieros disponibles a costo amortizado8 Instrumentos financieros comprometidos a costo amortizado9

SITUACIÓN DEL INSTRUMENTO Indicar si la inversión se encuentra o no sujeta a restricciones, de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO 01 02 03 04 05

SITUACIÓN DEL INSTRUMENTO Instrumento no sujeto a restricciones Instrumento sujeto a una operación a plazo Instrumento entregado en garantía Instrumento entregado en préstamo Instrumento sujeto a otras restricciones

CÓDIGO 01 02 98

MÉTODO DE VALORIZACIÓN Valor razonable a precios de mercado (mark-to-market) Valor razonable utilizando modelos (mark-to-model) Otro

VALORIZACIÓN AL CIERRE Indicar el monto total en pesos que representan los instrumentos valorizados a su valor razonable o a costo amortizado, según corresponda al cierre del día solicitado.

FUENTE PRECIOS Corresponde informar el nombre del proveedor de precio utilizado por el intermediario para valorizar el instrumento.

B.3. Registro 03 para informar contratos vigentes al cierre: Derivados y contratos

6 En este subgrupo se incluyen las inversiones en instrumentos financieros del Título II de la Ley 21.521, que son adquiridos con la intención de negociar y generar ganancias producto de la compraventa de los mismos o por fluctuaciones de precios. Estos instrumentos son presentados a su valor razonable a la fecha de cierre del estado financiero. 7 En este subgrupo se incluyen las inversiones en instrumentos financieros del Título II de la Ley 21.521 comprometidas en operaciones de venta con retrocompra (simultáneas). Además, incluye los instrumentos entregados en préstamo y en garantía por otras operaciones. Estos instrumentos son presentados a su valor razonable a la fecha de cierre del estado financiero. 8 A costo amortizado - Cartera propia disponible: En este subgrupo se incluyen aquellos instrumentos financieros del Título II de la Ley 21.521 mantenidos en un modelo de negocio cuyo objetivo es recibir los flujos de fondos contractuales de dichos instrumentos, consistentes en pagos fijos de capital e intereses, en fechas específicas. Se presentan a su costo amortizado a la fecha de cierre de los estados financieros. 9 A costo amortizado - Cartera propia comprometida: En este subgrupo se incluyen aquellos instrumentos de Título II de la Ley 21.521 comprometidos en operaciones de venta con retrocompra (contratos de retrocompra). Además, incluye los instrumentos entregados en préstamo y en garantía por otras operaciones. Se presentan a su costo amortizado a la fecha de cierre de los estados financieros.

por diferencias

En este registro se deberá reportar el saldo de cartera propia de contratos por diferencias y derivados. Las cifras deberán estar referidas al último día del periodo que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día.

1. Tipo de registro ……………………………………………………………………………… 9(02) 2. Nombre completo del instrumento financiero ……………………………… X(50) 3. Tipo de subyacente . ……………………………………………………………………… 9(02) 4. Fecha de la operación …………………………………………………………………… F(08) 5. Fecha de vencimiento del contrato ………………………………………………. F(08) 6. Nombre de la contraparte ……………………………………………………………. X(50) 7. Nacionalidad de la contraparte ……………………………………………………. 9(03) 8. Clasificación crediticia …………………………………………………………………… 9(02) 9. Codificación del subyacente posición larga ………………………….……… X(30) 10. Codificación del subyacente posición corta ………………………….……… X(30) 11. Unidades del subyacente posición larga ………………………………………. 9(15)V9(04) 12. Moneda …………………………………………………………………………………………. 9(03) 13. Unidades del subyacente posición corta ………………………………………. 9(15)V9(04) 14. Moneda …………………………………………………………………………………………. 9(03) 15. Monto nocional posición larga ……………………………………………………… 9(15)V9(04) 16. Monto nocional posición corta ……………………………………………………… 9(15)V9(04) 17. Relacionado …………………………………………………………………………………… 9(02) 18. Método de valorización …………………………………………………………………. 9(02) 19. Precio valorización ………………………………………………………………………… 9(15)V9(04) 20. Valorización al cierre …………………………………………………………………….. s9(15)V9(04) 21. Fuente precios ………………………………………………………………………………. X(50) 22. Filler ………………………………………………………………………………………………. X(34)

Largo de registro 394 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “03”

2. NOMBRE COMPLETO DEL INSTRUMENTO FINANCIERO Indicar el nombre completo del instrumento financiero.

3. TIPO DE SUBYACENTE Tipo de subyacente del contrato. Se informará de acuerdo con la codificación:

CÓDIGO 01 02 03 04 05

SUBYACENTE Renta variable. Acciones. Renta variable. Fondos. Tasa Monedas Materias primas y metales

CÓDIGO SUBYACENTE

06

Criptoactivos

98

Otros

4. FECHA DE LA OPERACIÓN Corresponde informar la fecha de inicio del contrato en diferencias o derivado.

5. FECHA DE VENCIMIENTO DEL CONTRATO Corresponde informar la fecha de término del contrato en diferencias o derivado. De no aplicar contestar con caracteres de espacio en blanco.

6. NOMBRE CONTRAPARTE Nombre o razón social de la contraparte de la operación.

NACIONALIDAD CONTRAPARTE Corresponde informar la nacionalidad de la contraparte de la operación, conforme a la Tabla N°4 "Códigos de países" del MSI Fintes de esta Comisión.

CÓDIGO 01 02 03 04 05 98

CLASIFICACIÓN CREDITICIA Y TIPO Grado de inversión BB+/BB o N2/N3 Bajo BB- o N3 Pymes, de acuerdo con clasificación de SII Personas naturales Otros

CODIFICACIÓN DEL SUBYACENTE POSICIÓN LARGA Corresponde informar el subyacente en la cual está expresado el monto nocional de la posición larga. Se deberá informar el código nemotécnico establecido por esta Comisión, en la Circular Nº1.085, de 1982, o la que la reemplace, o se deberá indicar el código ISIN (International Securities Identification Number) del instrumento, o en caso de no contar con éste, el código CUSIP (Committee on Uniform Securities Identification Procedures). Para el caso de instrumentos extranjeros, se debe incluir el nemotécnico del instrumento en su país de origen. En caso de que el instrumento corresponda a un fondo sin nemotécnico, deberá informar nombre del fondo según su reglamento interno.

Para el caso de una moneda como subyacente, se deberá indicar el código de la moneda conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión. Si el activo subyacente es una tasa, si ésta es variable se informará la tasa de interés de referencia del instrumento, por ejemplo, Libor. Si es un interés fijo se llenará con la tasa fijada.

En caso de criptoactivos, indicar el código de identificación del token de acuerdo con código ISO 24165 DTI asignado a activos digitales fungibles que utilizan tecnología de bloques distribuidos para su emisión, almacenamiento, intercambio, registro de propiedad o validación de transacciones y no es una moneda (ISO-4217) como se describe en ISO 24165, o ISIN en caso de estar disponible. En caso de que no se disponga de un valor para este campo o el subyacente corresponda a una moneda, completar con caracteres de espacio en blanco.

10.MONEDA DEL SUBYACENTE POSICIÓN LARGA En caso de que el subyacente de la posición larga en la cual está expresado el monto nocional corresponda a una moneda, se deberá indicar el código conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

En caso de que no corresponda a una moneda, deberá completar con ceros.

11.CODIFICACIÓN DEL SUBYACENTE POSICIÓN CORTA Corresponde informar el subyacente en la cual está expresado el monto nocional de la posición corta, de acuerdo con las instrucciones del campo 09.

12.MONEDA DEL SUBYACENTE POSICIÓN CORTA En caso de que el subyacente de la posición larga en la cual está expresado el monto nocional corresponda a una moneda, se deberá indicar el código conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

En caso de que no corresponda a una moneda, deberá completar con ceros.

13.UNIDADES DEL SUBYACENTE POSICIÓN LARGA Se deberá indicar la cantidad de instrumentos, productos o contratos del activo subyacente como el número de acciones, contratos y productos, o unidades monetarias a valor par en el caso de títulos de deuda.

14.UNIDADES DEL SUBYACENTE POSICIÓN CORTA Se deberá indicar la cantidad de instrumentos, productos o contratos del activo subyacente, como el número de acciones, contratos y productos, o unidades monetarias a valor par en el caso de títulos de deuda.

15.MONTO NOCIONAL POSICIÓN LARGA Monto nocional del contrato de acuerdo con la codificación del subyacente.

16.MONTO NOCIONAL POSICIÓN CORTA Monto nocional del contrato de acuerdo con la codificación del subyacente.

17. RELACIONADO Corresponde informar si el emisor del instrumento (o subyacente del derivado o contrato por diferencias) está relacionado con el prestador, de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO 01 02

RELACIONADO Relacionado No relacionado

18.MÉTODO DE VALORIZACIÓN Indicar el método de valorización de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO MÉTODO DE VALORIZACIÓN

01

Valor razonable a precios de mercado (mark-to-market)

02

Valor razonable utilizando modelos (mark-to-model)

98

Otro

19.PRECIO VALORIZACIÓN Indicar el precio con el cual se valorizó el instrumento de acuerdo con lo indicado en el campo precedente.

20.VALORIZACIÓN AL CIERRE Indicar el monto total en pesos que representan los instrumentos valorizados a su valor razonable o a costo amortizado, según corresponda al cierre del día solicitado.

21.FUENTE PRECIOS Corresponde informar el nombre del proveedor de precio utilizado por el intermediario para valorizar el instrumento.

B.4. Registro 04 para informar saldo de cartera propia de instrumentos financieros: Otros instrumentos

En este registro se deberá reportar el saldo de cartera propia de “otros instrumentos financieros” del Título II de la Ley 21.521, es decir, aquellos que no correspondan a criptoactivos, facturas o contratos por diferencias y derivados. Las cifras deberán estar referidas al último día del periodo que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día.

1. Tipo de registro ……………………………………………………………………………… 9(02) 2. Nombre completo del instrumento financiero ……………………………… X(50) 3. Unidades ……………………………………………………………………………………….. 9(15)V9(04) 4. Código ISIN o CUSIP ……………………………………………………………………… X(12) 5. Relacionado …………………………………………………………………………………… 9(02) 6. Clasificación del instrumento en el estado de situación financiera 9(02) 7. Situación del instrumento …………………………………………………………….. 9(02) 8. Método de valorización …………………………………………………………………. 9(02) 9. Notación de precio ………………………………………………………………………… 9(02) 10. Base tasa ………………………………………………………………………………………. 9(03) 11. Precio valorización ………………………………………………………………………… 9(15)V9(04) 12. Valorización al cierre …………………………………………………………………….. s9(15)V9(04) 13. Fuente precios ………………………………………………………………………………. X(50) 14. Filler ………………………………………………………………………………………………. X(209)

Largo de registro 394 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “04”

2. NOMBRE COMPLETO DEL INSTRUMENTO FINANCIERO Indicar el nombre completo del instrumento financiero.

3. UNIDADES Se deberá indicar la cantidad de instrumentos, productos o contratos, que se transan en la negociación, como el número de acciones, contratos y productos, o unidades monetarias a valor par en el caso de títulos de deuda.

4. CÓDIGO ISIN O CUSIP Se deberá indicar el código ISIN (International Securities Identification Number) del instrumento, o en caso de no contar con éste, el código CUSIP (Committee on Uniform Securities Identification Procedures). En caso de que no se disponga de un valor para este campo, completar con caracteres de espacio en blanco.

5. RELACIONADO Corresponde informar si el emisor del instrumento (o subyacente del derivado o contrato por diferencias) está relacionado con el prestador, de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO 01 02

RELACIONADO Relacionado No relacionado

6. CLASIFICACIÓN DEL INSTRUMENTO EN EL ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA Se deberá indicar el código de la cuenta del Estado de Situación Financiera en que se encuentra registrado el instrumento que se informa, de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO

01 02 03 04

CLASIFICACIÓN DEL INSTRUMENTO EN EL ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA Instrumentos financieros disponibles a valor razonable10 Instrumentos financieros comprometidos a valor razonable11 Instrumentos financieros disponibles a costo amortizado12 Instrumentos financieros comprometidos a costo amortizado13

7. SITUACIÓN DEL INSTRUMENTO Indicar si la inversión se encuentra o no sujeta a restricciones, de acuerdo con la siguiente codificación:

10 En este subgrupo se incluyen las inversiones en instrumentos financieros del Título II de la Ley 21.521, que son adquiridos con la intención de negociar y generar ganancias producto de la compra venta de los mismos o por fluctuaciones de precios. Estos instrumentos son presentados a su valor razonable a la fecha de cierre del estado financiero. 11 En este subgrupo se incluyen las inversiones en instrumentos financieros del Título II de la Ley 21.521 comprometidas en operaciones de venta con retrocompra (simultáneas). Además, incluye los instrumentos entregados en préstamo y en garantía por otras operaciones. Estos instrumentos son presentados a su valor razonable a la fecha de cierre del estado financiero. 12 A costo amortizado - Cartera propia disponible: En este subgrupo se incluyen aquellos instrumentos financieros del Título II de la Ley 21.521 mantenidos en un modelo de negocio cuyo objetivo es recibir los flujos de fondos contractuales de dichos instrumentos, consistentes en pagos fijos de capital e intereses, en fechas específicas. Se presentan a su costo amortizado a la fecha de cierre de los estados financieros. 13 A costo amortizado - Cartera propia comprometida: En este subgrupo se incluyen aquellos instrumentos de Título II de la Ley 21.521 comprometidos en operaciones de venta con retrocompra (contratos de retrocompra). Además, incluye los instrumentos entregados en préstamo y en garantía por otras operaciones. Se presentan a su costo amortizado a la fecha de cierre de los estados financieros.

CÓDIGO 01 02 03 04 05

SITUACIÓN DEL INSTRUMENTO Instrumento no sujeto a restricciones Instrumento sujeto a una operación a plazo Instrumento entregado en garantía Instrumento entregado en préstamo Instrumento sujeto a otras restricciones

8. MÉTODO DE VALORIZACIÓN Indicar el método de valorización de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO 01 02 98

MÉTODO DE VALORIZACIÓN Valor razonable a precios de mercado (mark-to-market) Valor razonable utilizando modelos (mark-to-model) Otro

9. NOTACIÓN DE PRECIO Indica si el precio se encuentra expresado en pesos, porcentaje, tasa o puntos base.

CÓDIGO 01 02 03 04

NOTACIÓN DE PRECIO Pesos Porcentaje Tasa Puntos base

10.BASE TASA Indicar los días que cubre la tasa de valorización establecida en el campo precedente (cuando corresponda), mediante los números: 030, 360, 365, etc. En caso de que no se disponga de un valor para este campo, completar con 3 ceros.

11.PRECIO VALORIZACIÓN Indicar el precio con el cual se valorizó el instrumento de acuerdo con lo indicado en el campo a lo indicado en el campo 9.

12.VALORIZACIÓN AL CIERRE Indicar el monto total en pesos que representan los instrumentos valorizados a su valor razonable o a costo amortizado, según corresponda al cierre del día solicitado.

13.FUENTE PRECIOS Corresponde informar el nombre del proveedor de precio utilizado por el intermediario para valorizar el instrumento.

B.5. Registro 05 para informar saldo de cartera propia de inversión del capital propio en valores de oferta pública

Las cifras deberán estar referidas al último día del periodo que se informa. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del día.

1. Tipo de registro …………………………………………………………………………… 9(02) 2. Clasificación del instrumento en el Estado de Situación Financiera 9(02)

3. Nemotécnico del instrumento ……………………………………………………… X(50) 4. Código ISIN o CUSIP …………………………………………………………………… X(12) 5. Situación del instrumento …………………………………………………………… 9(02) 6. Rut del emisor o fondo ………………………………………………………………… R(09)VX(01) 7. Nombre del emisor o administrador …………………………………………… X(100) 8. Código país emisor ……………………………………………………………………… 9(03) 9. Tipo de instrumento ……………………………………………………………………. X(10) 10. Fecha de vencimiento ………………………………………………………………… F(08) 11. Clasificación de riesgo …………………………………………………………………. X(03) 12. Tendencia clasificación de riesgo ………………………………………………… X(50) 13. Cantidad de unidades …………………………………………………………………. 9(15)V9(4) 14. Moneda ……………………………………………………………………………………….. 9(03) 15. TIR, valor par o precio …………………………………………………………………. s9(15)V9(04) 16. Código de valorización ………………………………………………………………… 9(02) 17. Base tasa ……………………………………………………………………………………… 9(03) 18. Valorización al cierre …………………………………………………………………… s9(15)V9(04) 19. Código país de emisión del instrumento ……………………………………… 9(03) 20. Relacionado ………………………………………………………………………………… 9(02) 21. Fuente precios ……………………………………………………………………………… X(50) 22. Duración ………………………………………………………………………………………… s9(15)V9(04)

Largo del registro 394 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “05”

2. CLASIFICACIÓN DEL INSTRUMENTO EN EL ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA Se deberá indicar el código de la cuenta del Estado de Situación Financiera en que se encuentra registrado el instrumento que se informa, de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO 01 02 03

CLASIFICACIÓN DEL INSTRUMENTO EN EL ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

Instrumentos financieros disponibles a valor razonable – renta variable14 Instrumentos financieros disponibles a valor razonable – renta fija e intermediación financiera15 Instrumentos financieros comprometidos a valor razonable – renta variable16

14 Renta variable: En este subgrupo se incluyen las inversiones en instrumentos financieros de renta variable (IRV), que corresponden a valores adquiridos con la intención de negociar y generar ganancias producto de la compraventa de los mismos o por fluctuaciones de precios. Estos instrumentos son presentados a su valor razonable a la fecha de cierre del estado financiero. Por ejemplo: acciones, cuotas de fondos mutuos, cuotas de fondos de inversión, y otros instrumentos de renta variable de oferta pública. 15 Renta fija e Intermediación financiera: En este subgrupo se incluyen las inversiones en instrumentos financieros de renta fija (IRF) e intermediación financiera (IIF), que corresponden a valores adquiridos con la intención de negociar y generar ganancias producto de la compraventa de los mismos o por fluctuaciones de precios. Estos instrumentos son presentados a su valor razonable a la fecha de cierre del estado financiero. 16 Renta variable: En este subgrupo se incluyen las inversiones en IRV comprometidas en operaciones de venta con retrocompra (simultáneas). Además, incluye los instrumentos entregados en préstamo y en garantía por otras

CÓDIGO

04 05 06

CLASIFICACIÓN DEL INSTRUMENTO EN EL ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA Instrumentos financieros comprometidos a valor razonable – renta fija e intermediación financiera17 Instrumentos financieros disponibles a costo amortizado18 Instrumentos financieros comprometidos a costo amortizado19

3. NEMOTÉCNICO DEL INSTRUMENTO Se deberá indicar el código nemotécnico utilizado en el mercado local o extranjero para transar el producto o instrumento. En caso de que el instrumento corresponda a un fondo sin nemotécnico, deberá informar nombre del fondo según su reglamento interno.

4. CÓDIGO ISIN O CUSIP Se deberá indicar el código ISIN (International Securities Identification Number) del instrumento, o en caso de no contar con éste, el código CUSIP (Committee on Uniform Securities Identification Procedures). En caso de que no se disponga de un valor para este campo, completar con caracteres de espacio en blanco.

5. SITUACIÓN DEL INSTRUMENTO Indicar el código, según si la inversión se encuentra o no sujeta a restricciones, de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO 01 02 03 04 05

SITUACIÓN DEL INSTRUMENTO Instrumento no sujeto a restricciones Instrumento sujeto a una operación a plazo Instrumento entregado en garantía Instrumento entregado en préstamo Instrumento sujeto a otras restricciones

6. RUT DEL EMISOR O FONDO Indicar el RUT del emisor del valor de oferta pública de propiedad del intermediario de instrumentos financieros. Si se tratara de inversiones en cuotas de fondos de inversión o de fondos mutuos nacionales, se deberá informar el RUN asignado por esta Comisión, el cual se encuentra disponible para consulta en el sitio Web www.cmfchile.cl. En el caso de emisores extranjeros completar con ceros. El formato deberá ser sin puntos ni guion, ni dígito verificador.

7. NOMBRE DEL EMISOR O ADMINISTRADOR Indicar razón social del emisor del instrumento. En el caso de cuotas de fondo incorporar operaciones. Estos instrumentos son presentados a su valor razonable a la fecha de cierre del estado financiero. 17 Renta fija e Intermediación financiera: En este subgrupo se incluyen las inversiones en IRF e IIF comprometidas en operaciones de venta con retrocompra (contratos de retrocompra). Además, incluye los instrumentos entregados en préstamo y en garantía por otras operaciones. Estos instrumentos son presentados a su valor razonable a la fecha de cierre del estado financiero. 18 A costo amortizado - Cartera propia disponible: En este subgrupo se incluyen aquellos IRF e IIF mantenidos en un modelo de negocio cuyo objetivo es recibir los flujos de fondos contractuales de dichos instrumentos, consistentes en pagos fijos de capital e intereses, en fechas específicas. Se presentan a su costo amortizado a la fecha de cierre de los estados financieros. 19 A costo amortizado - Cartera propia comprometida: En este subgrupo se incluyen aquellos IRF e IIF comprometidos en operaciones de venta con retrocompra (contratos de retrocompra). Además, incluye los instrumentos entregados en préstamo y en garantía por otras operaciones. Se presentan a su costo amortizado a la fecha de cierre de los estados financieros.

la razón social de la administradora correspondiente.

8. CÓDIGO PAÍS EMISOR Indicar el código del país del emisor del instrumento conforme a la Tabla N°4 "Códigos de países" del MSI Fintec de esta Comisión.

9. TIPO DE INSTRUMENTO Indicar el código del tipo del instrumento que mantiene la entidad reportante, conforme a la Tabla N°5 “Instrumentos” del MSI Fintec.

10.FECHA DE VENCIMIENTO En los casos que corresponda, indicar la fecha de vencimiento del instrumento mantenido en cartera por la entidad reportante . Esta corresponderá a la fecha en que se producirá el pago final o el último flujo del título.

11.CLASIFICACIÓN DE RIESGO Indicar, cuando corresponda, la categoría de riesgo de los instrumentos, considerando para ello la menor categoría de riesgo de las clasificaciones efectuadas por las entidades clasificadoras de riesgo. Para estos efectos, se debe utilizar la denominación indicada en el artículo 88 de la Ley Nº 18.045, esto es AAA, AA, A, BBB, BB, B C, D, y E, si se trata de títulos de deuda de largo plazo y N-1, N-2, N-3, N-4 y N-5, si se trata de títulos de deuda de corto plazo. En caso de que no se disponga de un valor para este campo, completar con 3 caracteres de espacio en blanco.

12.TENDENCIA CLASIFICACIÓN DE RIESGO Tipo de tendencia de la clasificación de riesgo considerada en el campo N°11, según la terminología ocupada por la clasificadora. Por ejemplo: Positiva, negativa, en observación, estable, etc. En caso de que no se disponga de un valor para este campo, completar con 50 caracteres de espacio en blanco.

13.CANTIDAD DE UNIDADES Deberá informar el número de unidades del instrumento.

Para estos efectos se deberá indicar el código de la moneda conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

15.TIR, VALOR PAR O PRECIO Indicar la tasa interna de retorno (“TIR”) utilizada en la valorización del instrumento de renta fija e intermediación financiera, o el porcentaje del valor par en el caso de instrumentos de tasa flotante, o el precio con el cual se valorizó el instrumento en el caso de los instrumentos de renta variable.

16.CÓDIGO DE VALORIZACIÓN Indicar el código según la valorización a que hace mención la variable “TIR, valor par o precio”, de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO NOTACIÓN DE PRECIO

01

TIR

02

Porcentaje del valor par

CÓDIGO NOTACIÓN DE PRECIO

03

Precio

17.BASE TASA Indicar, cuando corresponda, los días que cubre la tasa de valorización establecida en la variable “TIR, valor par o precio”, mediante los números: 030, 360, 365, etc. En caso de que no se disponga de un valor para este campo, completar con 3 ceros.

18.VALORIZACIÓN AL CIERRE Indicar el monto total en pesos que representan los títulos valorizados a su valor razonable o a costo amortizado, según corresponda al cierre del día solicitado.

19.CÓDIGO PAÍS DE EMISIÓN DEL INSTRUMENTO Indicar el código del país donde se emitió el instrumento, conforme a la Tabla N°4 "Códigos de países" del MSI Fintec de esta Comisión.

20. RELACIONADO Corresponde informar si el emisor del instrumento está relacionado con la entidad reportante, de acuerdo con lo establecido en el artículo N°100 de la Ley N°18.045 y sus modificaciones, de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO RELACIONADO

01

Relacionado

02

No Relacionado

21.FUENTE PRECIOS Corresponde informar el nombre del proveedor de precio utilizado por la entidad reportante para valorizar el instrumento.

22. DURACIÓN En el caso de instrumentos de renta fija e intermediación financiera, se deberá indicar la duración del instrumento a la fecha de reporte (formato anual). En caso de que no se disponga de un valor para este campo, completar con 19 ceros.

C. CARÁTULA DE CUADRATURA

El archivo FINTEC08 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código Institución Información correspondiente al periodo Archivo Número de registros totales informados en el registro 01 Número de registros totales informados en el registro 02 Número de registros totales informados en el registro 03 Número de registros totales informados en el registro 04 Número de registros totales informados en el registro 05

FINTEC08

FINTEC09: INGRESOS E INFORMACIÓN, ASESORÍAS CREDITICIAS

Código Nombre Periodicidad Plazo

: FINTEC09 : Ingresos e información, asesorías crediticias : Trimestral y semestral : 15 días hábiles

Este archivo solo aplica a los servicios autorizados para desarrollar actividades de asesorías crediticias. Las entidades que, de acuerdo con lo establecido en la Letra B.4) de proporcionalidad, de la Sección IV de gobierno corporativo y gestión de riesgos de la NCG N°502, que tengan 100 o más clientes activos en Chile, deberán enviar este archivo con periodicidad TRIMESTRAL, es decir para los periodos de enero a marzo, abril a junio, julio a septiembre y octubre a diciembre. Por su parte, las entidades con menos de 100 clientes activos en Chile deberán remitir esta información con periodicidad SEMESTRAL, es decir para los periodos de enero a junio y julio a diciembre.

Se deberán informar los ingresos directos e indirectos por comisiones o remuneraciones fijas y variables por la prestación del servicio de asesoría crediticia, ingresos por actividades inherentes e ingresos por otras actividades complementarias, de acuerdo con las disposiciones de la Sección III obligaciones de divulgación y entrega de información y la Sección VII actividades inherentes de la NCG N°502.

Además, se deberá reportar información que permita identificar a las personas, que requieren un programa académico aprobado, designadas por el asesor crediticio como responsables de verificar la coherencia del algoritmo usado para generar las evaluaciones crediticias o las verificaciones de identidad, de acuerdo con las disposiciones de la letra B de la Sección II “Autorización para la prestación de servicios” de la NCG N°502.

Es obligatorio reportar el registro de identificación. Se debe informar un registro de este tipo y deberá ser el primero del archivo.

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(06) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(298)

Largo del registro 324 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero.

Debe ser “FINTEC09”.

Se deberá identificar en el primer campo de cada registro su respectivo código, según la primera columna de la tabla.

Registro

Tipo de registro

01 Ingresos del asesor crediticio

02 Listado de las principales fuentes de ingresos por asesoría crediticia

03 Listado de personas con programa académico aprobado

B.1 Registro 01 para informar los ingresos del asesor crediticio Se deberá informar en el registro 01 los ingresos del asesor crediticio, correspondiente al flujo de los ingresos del periodo a reportar.

X(05)

9(14)

9(14)

X(205)

Largo de registro 324 Bytes

1. TIPO DE REGISTRO

Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “01”.

2. SERVICIO Corresponde al tipo de servicio para el cual se reporta información, de acuerdo con la codificación de la Tabla N°1 de las Tablas del sistema de información Fintec, para este caso corresponde al código “06FIN”.

3. INGRESOS DIRECTOS POR COMISIONES FIJAS POR ASESORÍA CREDITICIA Corresponde al monto de los ingresos totales devengados del periodo a reportar, por comisiones fijas cobradas al cliente por la prestación de servicios de asesoría crediticia, de acuerdo con el numeral 1 del Artículo 3 de la Ley N°21.521. Este monto deberá estar expresado en CLP. En caso de que por la prestación del servicio de asesoría crediticia no se reciba ingresos directos por comisiones fijas, este campo se deberá completar con 14 ceros.

4. INGRESOS DIRECTOS POR COMISIONES VARIABLES POR ASESORÍA CREDITICIA

Corresponde al monto de los ingresos totales devengados del periodo a reportar, por comisiones variables cobradas al cliente por la prestación de servicios de asesoría crediticia, de acuerdo con el numeral 1 del Artículo 3 de la ley N°21.521. Este monto deberá estar expresado en CLP. En caso de que por la prestación del servicio de asesoría crediticia no se reciba ingresos directos por comisiones variables, este campo se deberá completar con 14 ceros.

5. INGRESOS INDIRECTOS POR COMISIONES FIJAS OBTENIDAS POR EL ASESOR CREDITICIO

Corresponde al monto de los ingresos totales devengados del periodo a reportar, por comisiones fijas cobradas a terceros por referir clientes del asesor crediticio a esos terceros o por créditos otorgados por esos terceros a los clientes del asesor, de acuerdo con el numeral 1 del Artículo 3 de la Ley N°21.521 y la letra b.a) de la Sección III “Obligaciones de divulgación y entrega de información” de la NCG N°502. Este monto deberá estar expresado en CLP. En caso de que por la prestación del servicio de asesoría crediticia no se reciba ingresos indirectos por comisiones fijas, este campo se deberá completar con 14 ceros.

6. INGRESOS INDIRECTOS POR COMISIONES VARIABLES OBTENIDAS POR EL ASESOR CREDITICIO

Corresponde al monto de los ingresos totales devengados del periodo a reportar, por comisiones variables cobradas a terceros por referir clientes del asesor crediticio a esos terceros o por créditos otorgados por esos terceros a los clientes del asesor, de acuerdo con el numeral 1 del Artículo 3 de la Ley N°21.521 y la letra b.a) de la Sección III “Obligaciones de divulgación y entrega de información” de la NCG N°502. Este monto deberá estar expresado en CLP. En caso de que por la prestación del servicio de asesoría crediticia no se reciba ingresos indirectos por comisiones variables, este campo se deberá completar con 14 ceros.

7. INGRESOS POR ACTIVIDADES INHERENTES Corresponde al monto de los ingresos totales devengados del periodo a reportar por actividades inherentes distintas del servicio de asesoría crediticia, de acuerdo con la Sección VII “Actividades inherentes” de la NCG N°502. Este monto deberá estar expresado en CLP. En caso de que el asesor crediticio no reciba ingresos por actividades inherentes, este campo se deberá completar con 14 ceros.

8. INGRESOS POR ACTIVIDADES COMPLEMENTARIAS Corresponde al monto de otros ingresos totales devengados del periodo a reportar por las actividades complementarias. Este monto deberá estar expresado en CLP. En caso de que el asesor crediticio no reciba ingresos por actividades complementarias, este campo se deberá completar con 14 ceros.

9. OTROS INGRESOS Corresponde al monto de otros ingresos totales devengados del periodo a reportar percibidos por otros conceptos distintos a los indicados en los números 3 a 8 anteriores. Este monto deberá estar expresado en CLP. En caso de que el asesor crediticio no reciba ingresos por otros conceptos distintos a los indicados en los números 3 a 8, este campo se deberá completar con 14 ceros.

10. INGRESOS TOTALES Corresponde al monto de los ingresos totales devengados del periodo a reportar del asesor crediticio, que es el resultado de la suma de los ingresos indicados en los campos 3 a 9 anteriores. Este monto deberá estar expresado en CLP. En caso de que el asesor crediticio no reciba ingresos por los conceptos mencionados anteriormente, este campo se deberá completar con 14 ceros.

B.2 Registro 02 para informar el listado de las principales fuentes de ingresos por asesoría crediticia

Se deberán informar 10 registros correspondientes a las 10 personas naturales o jurídicas con mayor participación en los ingresos por asesoría crediticia (campos 3 al 6 del Registro anterior), calculado al último día del período que se informa.

1. Tipo de registro ………………………………………………………………………………… 9(02) 2. Servicio ………………………………………………………………………………………….... X(05) 3. Rut …………………………………………………………………………………………..………. R(09)VX(01) 4. Razón social ………………………………………………………..………………………….. X(150) 5. Porcentaje de los ingresos recibidos de la persona …….………………… 9(02)V9(04) 6. Filler …………………………………………………………………………………………………. X(151)

Largo de registro 324 Bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “02”.

2. SERVICIO Corresponde al tipo de servicio para el cual se reporta información, de acuerdo con la codificación de la Tabla N°1 de las Tablas del sistema de información Fintec, para este caso corresponde al código “06FIN”.

3. RUT Corresponde al RUT de la persona. En caso en que los ingresos son recibidos de una empresa extranjera, este campo se deberá completar con 10 ceros.

4. RAZÓN SOCIAL Corresponde a la razón social de la persona.

5. PORCENTAJE DE LOS INGRESOS Corresponde a la proporción que representan los ingresos por asesoría crediticia recibidos de la persona que reporta respecto de la suma de los ingresos reportados en los campos 3 al 6 del registro 01 anterior. La información debe presentarse como porcentaje con cuatro decimales. En caso de que por la prestación del servicio de asesoría crediticia no se recibe ingresos por comisión, este campo se deberá completar con 6 ceros.

B.3 Registro 03 para informar e identificar el listado de personas con programa académico aprobado

Se deberá reportar tantos registros como personas con programa académico aprobado cuente el asesor crediticio, de acuerdo con las disposiciones de la letra B de la Sección II “Autorización para la prestación de servicios” de la NCG N°502.

1. Tipo de registro …………………………….………………………………………….……………… 9(02) 2. Servicio ………………………………………………………………………………….…….…………. X(02) 3. Nombre completo ..………………………………………………………………………….……… X(100) 4. Rut ……...……………………………………………………………………………………………….…. R(09)VX(01) 5. Institución académica …..………………………………………………………………………… X(100) 6. Fecha …..………………………………………………………………………………………………….. F(08) 7. Nombre del programa académico …..…………………………………………………….. X(100) 8. Materia del programa académico …..……………………………………………………… 9(02)

Largo de registro 324 Bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “03”.

2. SERVICIO Se deberá indicar “SI”, en caso en que el servicio de asesoría crediticia se preste sólo a personas que tengan la condición de Inversionista Calificado a los que se refiere la letra f) del artículo 4 Bis de la Ley N°18.045. En caso contrario, se deberá indicar “NO”.

3. NOMBRE COMPLETO Corresponde al nombre completo, es decir nombres y apellidos de la persona natural que requiere un programa académico aprobado, de acuerdo con las disposiciones de la letra B de la Sección II “Autorización para la prestación de servicios” de la NCG N°502. En caso en que se haya indicado “SI” en el campo 2, se deberá completar con caracteres de espacio en blanco.

4. RUT Corresponde al número de la cédula de identidad del nombre de la persona natural indicada en el campo 3. En caso en que se haya indicado “SI” en el campo 2, se deberá completar con ceros (´0´) este campo.

5. INSTITUCIÓN ACADÉMICA Corresponde al nombre de la institución académica donde la persona indicada en el campo 3, aprobó un programa académico, de acuerdo con las disposiciones de la letra B de la Sección II “Autorización para la prestación de servicios” de la NCG N°502. En caso en que se haya indicado “SI” en el campo 2, se deberá completar con caracteres de espacio en blanco.

6. FECHA Corresponde a la fecha en que la persona natural indicada en el campo 3, aprobó un programa académico, de acuerdo con las disposiciones de la letra B de la Sección II “Autorización para la prestación de servicios” de la NCG N°502. En caso en que se haya indicado “SI” en el campo 2, se deberá completar con ceros (´0´) este campo.

7. NOMBRE DEL PROGRAMA ACADÉMICO Corresponde al nombre del programa académico aprobado por la persona indicada en el campo 3. En caso en que se haya indicado “SI” en el campo 2, se deberá completar con caracteres de espacio en blanco.

8. MATERIA DEL PROGRAMA ACADÉMICO Corresponde a la materia del programa académico aprobado por la persona indicada en el campo 3, de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO MATERIA DEL PROGRAMA ACADÉMICO

01

Análisis de datos

02

Estadística

03

Finanzas

04

Evaluación de identidad

05

Capacidad de pago de personas o entidades

98

Otro

99

No aplica

En caso en que se haya indicado “SI” en el campo 2, se deberá indicar 99 en este campo.

El archivo FINTEC09 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código Institución Información correspondiente al Periodo Archivo Número de registros totales informados en el registro 01 Número de registros totales informados en el registro 02 Número de registros totales informados en el registro 03

FINTEC09

FINTEC10: INGRESOS E INFORMACIÓN, ASESORÍAS DE INVERSIÓN

Código Nombre Periodicidad Plazo

: FINTEC10

: Ingresos e información, asesorías de inversión

: Anual

:

Hasta el último día hábil del mes siguiente del periodo a reportar

Este archivo solo aplica a los servicios autorizados para desarrollar actividades de asesorías de inversión. Se deberá informar los ingresos por comisiones o remuneraciones por la prestación de servicios y por referir clientes, de acuerdo con las disposiciones del Sección III obligaciones de divulgación y entrega de información de la NCG N° 502. También, deberán informar el listado de personas que requieren acreditación de conocimientos, de acuerdo con las disposiciones de la letra A de la Sección II autorización para la prestación de servicios de la NCG N°502, la Sección I exigencias de idoneidad y la Sección II otras disposiciones de la NCG N°503

El registro 02 solo será obligatorio para los asesores de inversión, clasificados en el bloque de más de 100 clientes activos en Chile o más de 100.000 seguidores, de acuerdo con su tamaño y volumen de negocios, según con las disposiciones de la letra A.4) de proporcionalidad, de la Sección IV de gobierno corporativo y gestión de riesgos de la NCG N°502. Mientras que los registros 01 y 03 serán obligatorios para todos los asesores de inversión.

A. PRIMER REGISTRO

Es obligatorio reportar el registro de identificación. Se debe informar un registro de este tipo y deberá ser el primero del archivo.

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(04) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(95)

Largo del registro 117 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero.

Debe ser “FINTEC10”.

B. REGISTROS SIGUIENTES

Se deberá identificar en el primer campo de cada registro su respectivo código, según la primera columna de la tabla.

Registro

Tipo de registro

01 Ingresos y personal

02 Listado de los principales clientes

03 Listado de personas que requieren acreditación

B.1 Registro 01 para informar los ingresos y personal

Este registro se refiere a los ingresos por comisiones o remuneraciones por la prestación del servicio cobrada al cliente, a terceros y otros ingresos por prestación de servicio financiero, los que deben ser reportados al último día del periodo a reportar.

1. Tipo de registro …………………………….…………………………………………………… 9(02) 2. Servicio ……………………………………………………………………………………………... X(05) 3. Ingresos por cobro al cliente …………………………………………………………….. 9(14) 4. Ingresos por cobro a terceros ……………………………………………………………. 9(14) 5. Otros ingresos por prestación de servicio financiero ………………………… 9(14) 6. Ingresos totales …………………………….…………………………………………………… 9(14) 7. Número de personas que interactúan con clientes……………………………. 9(04) 8. Filler …………………………………………………………………………………………………… X(106)

Largo de registro 173 Bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “01”.

2. SERVICIO Corresponde al tipo de servicio para el cual se reporta información, de acuerdo con la codificación de la Tabla N°1 de las Tablas del sistema de información Fintec. Para este caso corresponde al código “05FIN”.

3. INGRESOS POR COBRO Al CLIENTE Corresponde al monto de los ingresos totales devengados de las comisiones o remuneraciones cobradas al cliente por la prestación del servicio. Este monto deberá estar expresado en CLP. En caso de que por la prestación del servicio financiero no se reciba ingresos por cobro de comisión o remuneración del cliente, este campo se deberá completar con 14 ceros.

INGRESOS POR COBRO A TERCEROS Corresponde al monto de los ingresos totales devengados de las comisiones o remuneraciones cobradas a terceros. Este monto deberá estar expresado en CLP. En caso de que por la prestación del servicio financiero no se reciba ingresos por cobro de comisión o remuneración de otro prestador de servicio financiero, este campo se deberá completar con 14 ceros.

OTROS INGRESOS POR PRESTACIÓN DE SERVICIO FINANCIERO Corresponde al monto de otros ingresos totales devengados por la prestación del servicio financiero y no están contenido en los campos 3 y 4. Este monto deberá estar expresado en CLP. En caso de que por la prestación del servicio financiero no se reciba otros ingresos distintos a los campos 3 y 4, este campo se deberá completar con 14 ceros.

INGRESOS TOTALES Corresponde al monto de los ingresos totales devengados, que es el resultado de la suma de los campos 3 al 5 anteriores. Este monto deberá estar expresado en CLP. En caso de que la prestación del servicio financiero no se reciba ingresos por los conceptos mencionados anteriormente, este campo se deberá completar con 14 ceros.

NÚMERO DE PERSONAS QUE INTERACTÚAN CON CLIENTES Corresponde al número de personas de la entidad que realizan la actividad de asesoría de inversión y que tienen interacción directa con los clientes con motivo de dicho servicio, independiente del canal o medio empleado. En caso de que ninguna persona interactúe con clientes, se deberá llenar con ceros.

B.2 Registro 02 para informar el listado de las principales fuentes de ingresos

Se deberán informar 10 registros correspondientes a las 10 personas naturales o jurídicas que representan la principal fuente de los ingresos por comisiones o remuneraciones por la prestación de servicio financiero, calculado al último día del período que se informa.

1. Tipo de registro ……………………………………………………………………………………….. 9(02) 2. Servicio ………………………………………………………………………………………..……….… X(05) 3. Rut …………………………………………………………………………………………..……………… R(09)VX(01) 4. Razón social o nombre ……………..………………………..…………………………………. X(150) 5. Porcentaje de los ingresos recibidos de la persona…….……………………….… 9(02)V9(04)

Largo de registro 173 Bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “02”.

2. SERVICIO Corresponde al tipo de servicio para el cual se reporta información, de acuerdo con la codificación de la Tabla N°1 de las Tablas del sistema de información Fintec, para este caso corresponde al código “05FIN”.

3. RUT Corresponde al RUT de la persona.

4. RAZÓN SOCIAL O NOMBRE Corresponde a la razón social o nombre de la persona.

5. PORCENTAJE DE LOS INGRESOS RECIBIDOS DE LA PERSONA Corresponde a la proporción que representan los ingresos recibidos de la persona que reporta respecto de la suma de los ingresos reportados en los campos 3 al 5 del registro 01 anterior. La información debe presentarse como porcentaje con cuatro decimales.

B.3 Registro 03 para informar el listado de personas naturales que requieren acreditación

Se deberá informar el listado de personas naturales que, al último día del año que reporta y conforme a la Normas de Carácter General N°502 y N°503, requieren acreditación de conocimientos.

1. Tipo de registro ………………………………………………………………….. 9(02) 2. Servicio ……………………………………………………………………………….. X(05) 3. Nombre completo ………..……………………………………………………… X(100) 4. Rut ………………………………………………………………………………………. R(09)VX(01) 5. Razón de acreditación ……………….………………….…………………… 9(02) 6. Tipo de acreditación ……………………………………………………………. 9(02) 7. Condición de excepción transitoria de acreditación ………….. 9(02) 8. Fecha designación de funciones …………………..…………….……… F(08) 9. Fecha de rendición de examen acreditación …………….………. F(08) 10. Fecha del último programa de capacitación continua ………. F(08) 11. Filler …………………………………………………………………………………… X(26)

Largo de registro 173 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “03”.

2. SERVICIO Corresponde al tipo de servicio para el cual se reporta información, de acuerdo con la codificación de la Tabla N°1 de las Tablas del sistema de información Fintec, para este caso corresponde al código “05FIN”.

3. NOMBRE COMPLETO Corresponde al nombre completo, es decir nombres y apellidos de la persona natural.

4. RUT Corresponde al número de la cédula de identidad de la persona natural. En caso de personas naturales extranjeras deberán completar con 10 ceros

5. RAZÓN DE ACREDITACIÓN Deberá señalar la razón por la que la persona requiere acreditación, conforme a la siguiente codificación:

Código 01 02

Tipo de registro

Desempeña una función que requiere acreditación Tiene a cargo la supervisión y control de un algoritmo

6. TIPO DE ACREDITACIÓN Deberá indicar el tipo de acreditación con que cuenta la persona, conforme la siguiente codificación.

Código Tipo de registro

01 Acreditado

02

Se acoge a excepción transitoria de acreditación

7. CONDICIÓN DE EXCEPCIÓN TRANSITORIA DE ACREDITACIÓN Deberá indicar la condición por la cual se acogió a excepción transitoria sin haber aprobado el examen de acreditación, conforme a la siguiente codificación:

Código 01 02 99

Condición de excepción transitoria de acreditación Cuenta con un supervisor acreditado con 5 años de experiencia Cuenta con 5 años de experiencia en el mercado financiero

No Aplica

En caso de que la persona cuente con acreditación, deberá indicar no aplica.

10.FECHA DEL ÚLTIMO PROGRAMA DE CAPACITACIÓN CONTINUA Deberá indicar la fecha en que aprobó el último programa de capacitación continua.

C. CARÁTULA DE CUADRATURA

El archivo FINTEC10 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código Institución Información correspondiente al Periodo Archivo Número de registros totales informados en el registro 01 Número de registros totales informados en el registro 02 Número de registros totales informados en el registro 03

FINTEC10

FINTEC11: INDICADOR DE DISPONIBILIDAD, REGISTRO DE TRANSACCIONES DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS Y REGISTRO DE OPERACIONES DE FINANCIAMIENTO

Código Nombre Periodicidad

: FINTEC11

Indicador de disponibilidad, registro de transacciones de : instrumentos financieros y registro de operaciones de financiamiento

:

Mensual para las entidades clasificadas en el bloque 3 y trimestral para las entidades clasificadas en el bloque 1 y 2

Plazo

: 10 días hábiles

En este archivo se reportará información sobre los indicadores de disponibilidad de los servicios de infraestructura tecnológica de los prestadores de servicios financieros, las transacciones de instrumentos financieros y las operaciones de financiamiento.

El envío trimestral corresponde a los periodos de enero a marzo, abril a junio, julio a septiembre y octubre a diciembre, mientras que el mensual corresponde a todos los meses del año calendario.

Es obligatorio reportar el registro 01 para los prestadores de servicios de plataforma de financiamiento colectivo, sistemas alternativos de transacción y servicios de custodia de instrumentos financieros clasificados en los bloques 1,2 y 3.

El registro 02 deberá ser reportado por los prestadores de servicios de sistemas alternativos de transacción clasificados en los bloques 1 y 2, mientras que el registro 03 deberá ser reportado por las plataformas de financiamiento colectivo clasificados en los bloques 1, 2 y 3.

Es obligatorio reportar el registro de identificación. Se debe informar un registro de este tipo y deberá ser el primero del archivo.

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(06) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(160)

Largo del registro 184 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero.

Debe ser “FINTEC11”.

Se deberá identificar en el primer campo de cada registro su respectivo código, según la primera columna de la tabla.

Registro

Tipo de registro

01 Indicador de disponibilidad

02 Registro de transacciones de instrumentos financieros

03 Registro de operaciones de financiamiento

B.1 Registro 01 para informar indicador de disponibilidad

X(02) 2. Servicio .………………………………………………………………………………………….. X(05) 3. Disponibilidad del servicio ………………………………………………………………… 9(03)V9(04) 4. Filler ………..………………………………………………………………………………………… X(180)

Largo de registro 194 bytes

1.TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “01”.

SERVICIO Corresponde al tipo de servicio para el cual se reporta información, de acuerdo con la codificación de la Tabla N°1 de las Tablas del sistema de información Fintec.

3.DISPONIBILIDAD DEL SERVICIO Indicar la proporción promedio de disponibilidad del servicio durante el periodo a reportar. Esta proporción corresponderá al cálculo del número de horas donde el servicio estuvo disponible sobre el número de horas totales disponible del periodo.

B.2 Registro 02 para informar las transacciones de instrumentos financieros efectuadas

El registro deberá incluir información de las transacciones de instrumentos financieros que fueron efectuadas en el sistema alternativo de transacción durante el periodo a reportar.

Estos datos deberán agruparse por instrumento. Cada registro incluirá el número total de transacciones efectuadas, número de total de unidades transadas (y demás campos) del trimestre a reportar para cada uno de los instrumentos.

1. Tipo de registro ………………………………………………………………………….. 9(02) 2. Servicio ………………………………………….……………………………………………. X(05) 3. Instrumento ..……………………………...……………………….…….……………… X(50) 4. Moneda instrumento ..……………………………...……………………….…….… 9(03) 5. Tipo de instrumento ….………………………..……………………………………… 9(02) 6. Código ISIN .………….…………………...……………………….…….……………… X(12) 7. Número de transacciones – clientes de Chile.……………………………. 9(06) 8. Número de transacciones – clientes extranjeros .……………………… 9(06)

9. Número de clientes retail ….…..………………………….………………………. 9(09) 10. Número de clientes calificados ………………………….………………………. 9(09) 11. Unidades transadas- – clientes de Chile ……………………………………… 9(09) 12. Unidades transadas – clientes extranjeros .………………………………… 9(09) 13. Moneda ……………………………………………………………………….………………. 9(03) 14. Monto total – clientes de chile ……...…………….………….………………… 9(15) 15. Monto total – Clientes extranjeros ……………….………….………………… 9(15) 16. Número de operaciones no liquidadas - clientes de chile ……….… 9(06) 17. Número de operaciones no liquidadas - clientes extranjeros …… 9(06) 18. Monto de operaciones no liquidadas - clientes de chile ……………. 9(15) 19. Monto de operaciones no liquidadas - clientes extranjeros ……… 9(15)

Largo de registro 197 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “02”.

2. SERVICIO Corresponde al tipo de servicio para el cual se reporta información, de acuerdo con la codificación de la Tabla N°1 de las Tablas del sistema de información Fintec. Para este caso corresponde al código “02FIN”.

INSTRUMENTO Se deberá indicar el código nemotécnico utilizado en el mercado local o extranjero para transar el producto o instrumento. En caso de monedas, se deberá indicar el código de la moneda conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión. En caso de que el instrumento corresponda a una moneda, se deberá completar con espacios en blanco.

MONEDA INSTRUMENTO En caso de que el instrumento del campo anterior corresponda a una moneda, se deberá indicar el código conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

En caso de que no corresponda a una moneda, deberá completar con ceros.

TIPO DE INSTRUMENTO Corresponde al tipo de instrumento o producto que realizaron transacciones de compra y venta durante el periodo a reportar, de acuerdo con la siguiente codificación:

Código 01 02 03 04 05 06 07 08 09

Tipo de instrumento o producto Acciones nacionales Acciones extranjeras Derecho preferente de suscripción Cuotas de fondos nacionales Cuotas de fondos extranjeros Contratos de futuros o forward Contrato por diferencia Opciones de compra Opciones de venta

10 Swap 11 Renta fija nacional 12 Renta fija extranjera 13 Intermediación financiera nacional 14 Intermediación financiera extranjera 15 Moneda extranjera. 16 Productos commodities 17 Facturas 18 Criptoactivo 98 Otro 99 No aplica

En caso que no cuente con dicha identificación, se deberá completar con caracteres de espacio en blanco.

NÚMERO DE TRANSACCIONES – CLIENTES DE CHILE Corresponde indicar el número total de transacciones ejecutadas de compra y venta por clientes residentes en Chile del nemotécnico durante el periodo a reportar.

NÚMERO DE TRANSACCIONES – CLIENTES EXTRANJEROS Corresponde indicar el número total de transacciones ejecutadas de compra y venta por clientes residentes en el extranjero del nemotécnico durante el periodo a reportar.

NÚMERO DE CLIENTES RETAIL Corresponde a la cantidad total de clientes de Chile que no cumplen los requisitos para ser considerados inversionistas calificados de aquellos a que se refiere la letra f) del artículo 4°bis de la Ley N°18.045 y NCG N°216 de la Comisión o aquella que la modifique o reemplace, o sobre los cuales no se evaluó esa condición, y que realizaron transacciones de compra y venta del nemotécnico durante el periodo a reportar.

NÚMERO DE CLIENTES CALIFICADOS Corresponde a la cantidad total de clientes de Chile que cumplen los requisitos para ser considerados inversionistas calificados de aquellos a que se refiere la letra f) del artículo 4°bis de la Ley N°18.045 y NCG N°216 de la Comisión o aquella que la modifique o reemplace, y que realizaron transacciones de compra y venta del nemotécnico durante el periodo a reportar.

UNIDADES TRANSADAS – CLIENTES DE CHILE Corresponde a la cantidad total de unidades nominales transadas del nemotécnico por clientes residentes en Chile durante el periodo a reportar.

UNIDADES TRANSADAS – CLIENTES EXTRANJEROS Corresponde a la cantidad total de unidades nominales transadas del nemotécnico por clientes residentes en el extranjero durante el periodo a reportar.

MONEDA Indicar el código de la moneda en que está expresado el monto total de los campos 13 y 12, conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

14.MONTO TOTAL - CLIENTES DE CHILE Corresponde indicar el monto total de todas las transacciones ejecutadas de compra y venta del nemotécnico por clientes residentes de Chile durante el periodo a reportar. Se deberá indicar en miles de pesos.

15.MONTO TOTAL - CLIENTES EXTRANJEROS Corresponde indicar el monto total de todas las transacciones ejecutadas de compra y venta del nemotécnico por clientes residentes en el extranjero durante el periodo a reportar. Se deberá indicar en miles de pesos.

16.NÚMERO DE OPERACIONES NO LIQUIDADAS – CLIENTES DE CHILE Corresponde al número total de operaciones de clientes residentes de Chile, en las que el sistema alternativo de transacción tomó conocimiento respecto al hecho de que una o ambas partes de la operación no cumplió con la obligación de entrega de la cosa negociada o del pago por ella durante el periodo a reportar.

17.NÚMERO DE OPERACIONES NO LIQUIDADAS – CLIENTES EXTRANJEROS Corresponde al número total de operaciones de clientes residentes en el extranjero, en las que el Sistema alternativo de transacción tomó conocimiento respecto al hecho de que una o ambas partes de la operación no cumplió con la obligación de entrega de la cosa negociada o del pago por ella durante el periodo a reportar.

18.MONTO DE OPERACIONES NO LIQUIDADAS – CLIENTES DE CHILE Corresponde al monto total en la moneda indicada en el campo 12, de las operaciones señaladas en el campo 15 para clientes residentes de Chile durante el periodo a reportar. Se deberá indicar en miles de pesos.

19.MONTO DE OPERACIONES NO LIQUIDADAS – CLIENTES EXTRANJEROS Corresponde al monto total en la moneda indicada en el campo 12, de las operaciones señaladas en el campo 16 para clientes residentes en el extranjero durante el periodo a reportar. Se deberá indicar en miles de pesos.

B.3 Registro 03 para informar las operaciones de financiamiento de los proyectos de inversión o necesidades de financiamiento

El registro deberá incluir información de las operaciones de financiamiento de proyectos (o necesidades de financiamiento) fueron realizadas en la plataforma de financiamiento colectivo durante el periodo a reportar.

Estos datos deberán agruparse por nombre del proyecto. Cada registro incluirá el número total de clientes que participaron, los montos totales financiados (y demás campos) del periodo a reportar para cada uno de los proyectos.

1. Tipo de registro ………………………………………………………………………….. 9(02) 2. Servicio ………………………………………….………………………..…………………. X(05) 3. Nombre del proyecto ….……………………………….…………..………………… X(100) 4. Tipo del instrumento empleado .……………….……….….…….…………… 9(02) 5. Número de clientes retail ….…..……………………………….…………………. 9(09) 6. Número de clientes calificados ………………………….…….…….…………. 9(09)

7. Moneda ………………………………………….…….……………………………………… 9(03) 8. Tasa o precio de la operación ……….…….…………………………….……… 9(09)V(04) 9. Monto financiado – clientes de Chile …………………………………………. 9(09) 10. Monto financiado – clientes extranjeros ……………………………………. 9(09) 11. Participación de la plataforma en el proyecto …….………………..….. X(02) 12. Monto de participación …….………………..…….…….………………..………. 9(09) 13. Filler ………….……………………………………………………………………………….. X(22)

Largo de registro 194 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “03”.

2. SERVICIO Corresponde al tipo de servicio para el cual se reporta información, de acuerdo con la codificación de la Tabla N°1 de las Tablas del sistema de información Fintec, para este caso corresponde al código “01FIN”.

3. NOMBRE DEL PROYECTO Corresponde al título o denominación asignada al proyecto que busca financiamiento.

4. TIPO DE INSTRUMENTO EMPLEADO Corresponde al tipo de instrumento financiero utilizado para captar el financiamiento para el proyecto indicado en el campo 03, de acuerdo a la siguiente codificación:

Código 01 02 03 04 05 06 07 98 99

Tipo de instrumento empleado Bonos Acciones ordinarias Acciones preferentes Pagarés Certificados de depósito bancario (CDB) Préstamos participativos Participaciones preferentes Otro No aplica

5. NÚMERO DE CLIENTES RETAIL Corresponde a la cantidad total de clientes residentes en Chile que no cumplen los requisitos para ser considerados inversionistas calificados de aquellos a que se refiere la letra f) del artículo 4°bis de la Ley N°18.045 y NCG N°216 de la Comisión, o sobre los cuales no se evaluó esa condición, y que concurrieron al financiamiento del proyecto (indicando en el campo 03) durante el periodo a reportar.

6. NÚMERO DE CLIENTES CALIFICADOS Corresponde a la cantidad total de clientes residentes en Chile que cumplen los requisitos para ser considerados inversionistas calificados de aquellos a que se refiere la letra f) del artículo 4°bis de la Ley N°18.045 y NCG N°216 de la Comisión, y que concurrieron al financiamiento del proyecto (indicando en el campo 03) durante el periodo a reportar.

7. MONEDA Indicar el código de la moneda en que está expresado el monto total, conforme a la

Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

8. TASA O PRECIO DE LA OPERACIÓN Corresponde, en caso de instrumentos de deuda, a la tasa promedio de la operación, o en caso de instrumentos de renta variable, al precio promedio de la operación del proyecto indicado en el campo 03. Se deberá indicar con 4 decimales.

9. MONTO FINANCIADO – CLIENTES DE CHILE Corresponde al monto total de recursos económicos recaudados de clientes residentes de Chile para el proyecto (indicando en el campo 03), durante el periodo a reportar. Se deberá indicar en la moneda indicada en el campo 07.

MONTO FINANCIADO – CLIENTES EXTRANJEROS Corresponde al monto total de recursos económicos recaudados de clientes residentes en el extranjero para el proyecto (indicando en el campo 03), durante el periodo a reportar. Se deberá indicar en la moneda indicada en el campo 07.

PARTICIPACIÓN DE LA PLATAFORMA EN EL PROYECTO En caso de que la plataforma de financiamiento o sus relacionados, de acuerdo con lo establecido en el artículo N°100 de la Ley N°18.045, tuviere participación en la propiedad del proyecto (indicando en el campo 03), o hubiere adquirido participación en la propiedad con motivo de la publicación del mismo en su plataforma, deberá indicar “SI”. En caso contrario se deberá indicar “NO”.

MONTO DE PARTICIPACIÓN En caso de que haya indicado “SI” en el campo anterior, deberá indicar el monto de participación (financista) de la plataforma de financiamiento colectivo en el proyecto (indicando en el campo 03). El monto deberá estar en miles y en la moneda indicada en el campo 07. En caso de que la plataforma de financiamiento colectivo haya informado “NO” en el campo 10, deberá completar con ceros (´0´) este campo.

C. CARÁTULA DE CUADRATURA

El archivo FINTEC 11 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código Institución Información correspondiente al Periodo Archivo Número de registros totales informados en el registro 01 Número de registros totales informados en el registro 02 Número de registros totales informados en el registro 03

FINTEC11

FINTEC12: REGISTRO DE SALDOS POR CLIENTE EN CUSTODIA

Código Nombre Periodicidad Plazo

: FINTEC12

: Registro de saldos por cliente en custodia

:

Mensual para las entidades clasificadas en el bloque 3 y trimestral para las entidades clasificadas en el bloque 1 y 2

: 10 días hábiles

En este archivo se reportará el registro de los saldos por cliente en custodia por instrumento financiero. Es obligatorio reportar para los servicios de custodia de instrumentos financieros, de acuerdo con las disposiciones de la Sección II autorización para la prestación de servicios de la NCG N°502.

El reporte con envío trimestral corresponde a los periodos de enero a marzo, abril a junio, julio a septiembre y octubre a diciembre, mientras que el mensual corresponde a todos los meses del año calendario.

Es obligatorio reportar el registro de identificación. Se debe informar un registro de este tipo y deberá ser el primero del archivo.

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(06) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(211)

Largo del registro 235 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero.

Debe ser “FINTEC12”.

B. Registro 01 para informar los saldos por cliente en custodia por tipo de instrumento

El registro deberá incluir información de la custodia que mantiene el prestador financiero durante el periodo a reportar.

Estos datos deberán agruparse por número del cliente e instrumento. Cada registro incluirá el saldo total en custodia, número de unidades totales y su valorización (y demás campos) del periodo a reportar para cada uno de los clientes e instrumentos en custodia.

1. Número del cliente …………….…………………………………………………………… 9(09) 2. Instrumento ………………………………………………….……………………………….. 9(03) 3. ISIN …………………………………………………………………………………………………. X(15) 4. Tipo de instrumento ………………………………………………………………………. 9(02) 5. Clasificación del cliente …………….……………………………………….…………… 9(02) 6. Tipo de cliente …………….………………….……………………………………………… 9(02) 7. Tipo de custodia ………………………………………………….…………….…………… 9(02) 8. Custodia principal ………………………………………………….………….…………… X(50) 9. Saldo ….………………………………………………….……………………………………….. s9(17) 10. Moneda ……………………..……………………………………………………………………. 9(03) 11. Unidades en custodia ……..……………………………………………………………… 9(10) 12. Valorización …………………………………………………………………………………….. s9(14) 13. Días de Mora ………………………………………………………………………………….. 9(04) 14. Tipo de tecnología ………………………………………………………………………….. X(100)

Largo de registro 235 bytes

1. NÚMERO DEL CLIENTE Corresponde al número único de identificación del cliente asignado por el custodio.

2. INSTRUMENTO Corresponde al código nemotécnico utilizado en el mercado local o extranjero para transar el producto o instrumento. En caso de monedas, se deberá indicar el código de la moneda conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

3. ISIN Corresponde al código ISIN del instrumento o producto. En caso que no cuente con dicha identificación, se deberá completar con caracteres de espacio en blanco.

TIPO DE INSTRUMENTO Corresponde al instrumento o producto con transacciones de compra y venta durante el periodo a reportar, de acuerdo con la siguiente codificación:

Código 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11

Tipo de instrumento o producto Acciones nacionales Acciones extranjeras Derecho preferente de suscripción Cuotas de fondos nacionales Cuotas de fondos extranjeros Contratos de futuros o forward Contrato por diferencia Opciones de compra Opciones de venta Swap Renta fija nacional

12 Renta fija extranjera 13 Intermediación financiera nacional 14 Intermediación financiera extranjera 15 Moneda extranjera. 16 Productos commodities 17 Facturas 18 Criptoactivo 98 Otro 99 No aplica

CLASIFICACIÓN DEL CLIENTE Corresponde indicar el tipo de clasificación del cliente dependiendo si es de Chile o extranjero, de acuerdo a la siguiente codificación:

Código Clasificación del cliente 01 Cliente de Chile 02 Cliente extranjero

TIPO DE CLIENTE Corresponde indicar el tipo de cliente, de acuerdo con lo establecido en el artículo N°100 de la Ley N°18.045, conforme a la siguiente codificación:

Código Tipo de cliente 01 Cliente relacionado 02 Cliente no relacionado

TIPO DE CUSTODIA Corresponde indicar el tipo de custodia dependiendo si el instrumento está custodiado directamente por el prestador de servicios financiero o está subcustodiados, de acuerdo a la siguiente codificación:

Código 01

02

Tipo de custodia Instrumento custodiado de forma directa por el prestador de servicio financiero Instrumento subcustodiado

CUSTODIA PRINCIPAL En caso de que haya reportado 02 en el campo 08, se deberá indicar donde está la custodia principal. En caso de no aplicar, completar con caracteres de espacio en blanco.

SALDO Corresponde al saldo total a favor del cliente para instrumento indicando en el campo 03, al cierre del período que reporta, expresado en unidades monetarias de la moneda indicada en el campo 8. Se deberá informar con ocho decimales y en miles de CLP.

MONEDA Corresponde al código de la moneda en que está expresado el saldo y la valorización, del campo 7 y 10, se deberá indicar el código de la moneda conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

11.UNIDADES EN CUSTODIA Corresponde al número de unidades totales del instrumento o productos para cada cliente indicado en el campo 02 mantenidos en custodia a la fecha en que se reporta.

VALORIZACIÓN Corresponde el monto total que representan los instrumentos o productos mantenidos en custodia para cada cliente indicando en el campo 02, a su valor de cotización o su valor razonable, según corresponda al cierre del periodo que reportará. Se deberá informar en CLP.

DÍAS DE MORA Corresponde indicar la cantidad de días de morosidad en que el instrumento financiero se encuentra en incumplimiento de sus obligaciones de pago para cada cliente indicado en el campo 02. En caso en que el instrumento financiero no se encuentre en incumplimiento de sus obligaciones de pago, se deberá completar con 4 ceros.

C. CARÁTULA DE CUADRATURA

El archivo FINTEC12 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código Institución Información correspondiente al Periodo Archivo

Número de registros totales informados en el registro 01

FINTEC12

FINTEC13: REGISTRO DE EFECTIVO EN CUSTODIA CONCILIADO Y REGISTRO DE TRANSFERENCIAS POR RECUPERAR

Código Nombre Periodicidad Plazo

: FINTEC13

:

Registro de efectivo conciliado y registro de transferencias por recuperar

:

Mensual para las entidades clasificadas en el bloque 3 y trimestral para las entidades clasificadas en el bloque 1 y 2

: 10 días hábiles

En este archivo se reportará el registro de efectivo conciliado y no conciliado por tramos de días en custodia y el registro de transferencias por recuperar. Es obligatorio reportar para los servicios de custodia de instrumentos financieros.

El reporte con envío trimestral corresponde a los periodos de enero a marzo, abril a junio, julio a septiembre y octubre a diciembre, mientras que el mensual corresponde a todos los meses del año calendario.

Es obligatorio reportar el registro de identificación. Se debe informar un registro de este tipo y deberá ser el primero del archivo.

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(06) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(50)

Largo del registro 74 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero. 2. IDENTIFICACIÓN DEL ARCHIVO Corresponde a la identificación del archivo. Debe ser “FINTEC13”. 3. PERIODO

Corresponde al periodo informado en formato AAAAMM.

Se deberá identificar en el primer campo de cada registro su respectivo código, según la primera columna de la tabla.

Registro

Tipo de registro

01

Registro de efectivo en custodia conciliado y no conciliados

02 Registro de transferencias por recuperar

B.1 Registro 01 para informar el registro de efectivo en custodia conciliado y no conciliado

El registro deberá incluir información sobre instrumentos en custodia conciliados y no conciliado que mantiene el prestador del servicio financiero durante el periodo a reportar.

Estos datos deberán agruparse por tipo de instrumento. En cada registro, se incluirá el monto total en efectivo conciliados y no conciliado (y demás campos) del periodo a reportar para cada uno de los instrumentos.

Tipo de instrumento ………………………………………………………………………. 9(02) 3. Moneda ……………………..……………………………………………………………………. 9(03) 4. Efectivo en custodia no conciliado ………………….……………………………… 9(10)V9(04) 5. Efectivo en custodia conciliado ……………………….……………………………… 9(10)V9(04) 6. Plazo promedio de conciliación ……………………….……………………………… 9(04) 7. Número de días en custodia …………………………………………………………… 9(02) 8. Filler ………..……………………………………………………………………………………… X(33)

Largo de registro 74 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “01”.

TIPO DE INSTRUMENTO Debe señalar el tipo de instrumento financiero que genera eventos de capital y que deben ser asignados a los clientes, de acuerdo a la siguiente codificación:

Código 01 02 03 04 05 06 98

Tipo de Instrumento Efectos de comercio Bonos Acciones Facturas Instrumentos derivados Fondos de inversión Otros

MONEDA Corresponde al código de la moneda en que están expresados los montos del campo 4 y 5, se deberá indicar el código de la moneda conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

EFECTIVO EN CUSTODIA NO CONCILIADO Corresponde al monto de efectivo no conciliado del tipo de instrumento financiero durante el periodo que se reporta y que corresponden a los montos no conciliados según los tramos del campo 7, entendiéndose no conciliado como el efectivo para el que se desconoce su propietario final. Se deberá informar con cuatro decimales y en miles de CLP.

EFECTIVO EN CUSTODIA CONCILIADO Corresponde al monto de efectivo conciliado del tipo de instrumento financiero durante el periodo que se reporta. Se deberá informar con cuatro decimales y en miles de CLP.

PLAZO PROMEDIO DE CONCILIACIÓN Corresponde plazo (en número de días) promedio ponderado de conciliación del tipo de instrumento financiero durante del periodo que reporta.

NÚMERO DE DÍAS EN CUSTODIA Corresponde al tramo de número de días en custodia del instrumento financiero no conciliado, de acuerdo a la siguiente codificación:

Código 01 02 03 04 05 06

Número de días en Custodia 1-7 días 8-15 días 16-30 días 31-60 días 61-90 días Mayor a 90 días

B.2 Registro 02 para informar las transferencias por recuperar

1. Tipo de registro…………………………………………………………………………. 9(02)

2. Cantidad de transferencias por recuperar ……………..………………. 9(10)

3. Monto total de transferencias por recuperar………………..………… 9(10)V9(04)

4. Cantidad de transferencias recuperadas en el periodo ………… 9(10)

5. Monto total de transferencias recuperadas en el periodo …..… 9(10)V9(04)

6. Cantidad de transferencias pendientes de recuperar de

9(10)

periodos anteriores ………………………………………………………………….

7. Monto total de transferencias pendientes de recuperar de

9(10)V9(04)

periodos anteriores…………………………………………………………

Largo de registro 74 bytes

1. TIPO DE REGISTRO Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “02”.

2. CANTIDAD DE TRANSFERENCIAS POR RECUPERAR Corresponde al número de transferencias que fueron rectificadas en el periodo, entendiéndose a transferencia rectificadas como a las operaciones de traspaso que no han sido corregidas o recuperadas debido a errores o discrepancias detectadas después de la transferencia inicial u original.

3. MONTO TOTAL DE TRANSFERENCIAS POR RECUPERAR Corresponde al monto total de todas las transferencias rectificadas en el periodo a la fecha del reporte, entendiéndose a transferencia rectificadas como a las operaciones de traspaso que no han sido corregidas o recuperadas debido a errores o discrepancias detectadas después de la transferencia inicial u original. Se deberá informar en miles de CLP, con 4 decimales.

4. CANTIDAD DE TRANSFERENCIAS RECUPERADAS EN EL PERIODO Corresponde al número de transferencias rectificadas que fueron recuperadas en el periodo.

5. MONTO TOTAL DE TRANSFERENCIAS RECUPERADAS EN EL PERIODO Corresponde al monto total de las transferencias que fueron recuperadas en el periodo del reporte. Se deberá informar en miles de CLP, con 4 decimales.

6. CANTIDAD DE TRANSFERENCIAS PENDIENTES DE RECUPERAR DE PERIODOS ANTERIORES

Corresponde al número de transferencias rectificadas de periodos anteriores al que se informa, cuya recuperación aún está pendiente. Estas corresponden a las operaciones de traspaso que no han sido corregidas o recuperadas debido a errores o discrepancias detectadas después de la transferencia inicial u original.

7. MONTO TOTAL DE TRANSFERENCIAS PENDIENTES DE RECUPERAR DE PERIODOS ANTERIORES

Corresponde al monto total de las transferencias rectificadas de periodos anteriores al que se informa, cuya recuperación aún está pendiente. Estas corresponden a las operaciones de traspaso que no han sido corregidas o recuperadas debido a errores o discrepancias detectadas después de la transferencia inicial u original. Se deberá informar en miles de CLP, con 4 decimales.

El archivo FINTEC13 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código Institución Información correspondiente al Periodo Archivo Número de registros totales informados en el registro 01 Número de registros totales informados en el registro 02

FINTEC13

FINTEC14: REGISTRO DESAGREGADO DE TRANSACCIONES EFECTUADAS

Código

: FINTEC14

Nombre

: Registro de transacciones efectuadas

Periodicidad Plazo

: Mensual : 10 días hábiles

En este archivo se reportará el registro de las transacciones efectuadas de los instrumentos financieros. Este requerimiento será obligatorio para los sistemas alternativos de transacción y clasificados en el bloque 3 de acuerdo con su volumen de negocios, según con las disposiciones de la letra C.6) de proporcionalidad, de la Sección IV de gobierno corporativo y gestión de riesgos de la NCG N°502. Si la entidad no está autorizada a prestar el servicio de sistema alternativo de transacción o es clasificada en los bloques 1 o 2, no deberá remitir este archivo.

A. PRIMER REGISTRO

Es obligatorio reportar el registro de identificación. Se debe informar un registro de este tipo y deberá ser el primero del archivo.

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(06) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(214)

Largo del registro 238 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero.

Debe ser “FINTEC14”.

B. Registro 01 para informar transacciones efectuadas

El registro deberá contener la información requerida por cada campo de forma individual; de cada una de las transacciones de instrumentos financieros diarias, que fueron efectuadas en el sistema alternativo de transacción, es decir deberán reportarse tanto registros como días del mes y transacciones se hayan efectuados durante el periodo a reportar.

1. Fecha …..……………………………………………………………………………… F(08) 2. Número de transacción ..……………………….…………………………… X(15) 3. Número del cliente ……………………………………………………………… X(10)

Nombre contraparte …………………………………………………………… X(100) 6. Tipo de instrumento ….………………………..……………………………… 9(02) 7. Nemotécnico .……………………………...……………………….…….……… X(50) 8. Moneda instrumento ..………………...……………………….…….……… 9(03) 9. Código ISIN .………….…………………...……………………….…….……… X(12) 10. Tipo de operación .………….…………………...……………………….…… 9(02) 11. Cantidad ……………………………………………………………………………… 9(09) 12. Monto …………………………………………………………………………………… 9(09) 13. Moneda ………………………………………………………………………………… 9(03) 14. Precio/tasa/prima ………………………………………………………………. 9(09)V9(04)

Largo de registro 238 bytes

1. FECHA Corresponde a la fecha (AAAAMMDD) de cada día hábil del mes a la cual esta referida la información del registro.

2. NÚMERO DE TRANSACCIÓN Corresponde al número único de la transacción asignado por el sistema alternativo de transacción.

3. NÚMERO DEL CLIENTE Corresponde al número único de identificación del cliente asignado por el sistema alternativo de transacción.

4. CLASIFICACIÓN DEL CLIENTE Corresponde indicar el tipo de clasificación del cliente dependiendo si es de Chile o extranjero, de acuerdo a la siguiente codificación:

Código Clasificación del cliente 01 Cliente residente en Chile 02 Cliente residente en el extranjero

NOMBRE CONTRAPARTE Corresponde al nombre completo del cliente de la persona natural o la razón social de la persona jurídica que realizó la transacción de compra o venta del instrumento o producto,

TIPO DE INSTRUMENTO Corresponde al tipo de instrumento o producto de la transacción de compra o venta, de acuerdo con la siguiente codificación:

Código 01 02 03 04 05 06 07

Tipo de instrumento o producto Acciones nacionales Acciones extranjeras Derecho preferente de suscripción Cuotas de fondos nacionales Cuotas de fondos extranjeros Contratos de futuros o forward Contrato por diferencia

08 Opciones de compra 09 Opciones de venta 10 Swap 11 Renta fija nacional 12 Renta fija extranjera 13 Intermediación financiera nacional 14 Intermediación financiera extranjera 15 Moneda extranjera. 16 Productos commodities 17 Facturas 18 Criptoactivo 98 Otro 99 No aplica

NEMOTÉCNICO Se deberá indicar el código nemotécnico utilizado en el mercado local o extranjero para transar el instrumento o producto. En caso de monedas, se deberá indicar el código de la moneda conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

En caso de que el instrumento o producto corresponda a una moneda, se deberá completar con espacios en blanco.

MONEDA INSTRUMENTO En caso de que el instrumento o producto corresponda a una moneda, se deberá indicar el código conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

En caso de que no corresponda a una moneda, deberá completar con ceros.

En caso que no cuente con dicha identificación, se deberá completar con caracteres de espacio en blanco.

TIPO DE OPERACIÓN Se deberá indicar el tipo de operación de la transacción efectuada sobre el instrumento o producto, de acuerdo con la siguiente codificación.

Código Tipo de operación 01 Compra del instrumento financiero 02 Venta del instrumento financiero

Se deberá reportar en miles de la moneda indicada en el campo 12.

indicar el código de la moneda conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

Se deberá reportar con 4 decimales.

C. CARÁTULA DE CUADRATURA

El archivo FINTEC14 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código Institución Información correspondiente al Periodo Archivo Número de registros totales informados en el registro 01

FINTEC14

FINTEC15: INFORMACIÓN GENERAL DE INFRAESTRUCTURA TECNOLÓGICA Y CIBERSEGURIDAD

Código Nombre Periodicidad Plazo

: FINTEC15

:

Información general de infraestructura tecnológica y ciberseguridad

: Semestral

: 10 días hábiles

En este archivo se reportará información sobre la infraestructura técnica e información que permita conocer la estrategia de ciberseguridad del prestador de servicio financiero. Este requerimiento será obligatorio para los sistemas alternativos de transacción y servicios de custodia de instrumentos financieros, ambos clasificados en el bloque 2 y 3 de acuerdo con su volumen de negocios, según las disposiciones de la letra E.6) y C.6) de proporcionalidad, de la Sección IV de gobierno corporativo y gestión de riesgos de la NCG N°502.

El reporte con envío semestral corresponde a los periodos de enero a junio y julio a diciembre.

Es obligatorio reportar el registro de identificación. Se debe informar un registro de este tipo y deberá ser el primero del archivo.

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(06) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(494)

Largo del registro 518 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero.

Debe ser “FINTEC 15”.

B. Registro 01 para reportar información general de infraestructura tecnológica y de ciberseguridad

1. Servicio …..…………………………………………………………………………………..… X(05) 2. Recurso informático …….…………………………………………………………..…… 9(02) 3. Nombre recurso informático …….…………………………………………………… X(100)

X(100)

X(100)

continuidad de negocios…………………………………………………………….….

Largo de registro 518 bytes

1. SERVICIO Corresponde al tipo de servicio para el cual se reporta información, de acuerdo con la codificación de la Tabla N°1 de las Tablas del sistema de información Fintec.

2. RECURSO INFORMÁTICO Corresponde indicar el tipo de recurso informático utilizado para prestar el servicio indicando en el campo 2, de acuerdo con la siguiente codificación:

Código 01 02 98 99

Recurso informático Servicio informático a través de internet (nube) Servicio informático a través de servidores físicos (on premise) Otro No aplica

3. NOMBRE RECURSO INFORMÁTICO En caso en que se haya reportado “Otro” en el campo 03, deberá indicar el recurso informático utilizado para prestar el servicio.

4. TIPO DE SERVICIO DE NUBE En caso que el prestador de servicio financiero haya indicado 01 en el campo 1, deberá informar el tipo servicio nube que utiliza, de acuerdo con la siguiente codificación:

Código 01 02 98 98 99

Tipo de nube Software como servicio (SAAS) Plataforma como servicio (PAAS) Infraestructura como servicio (IAAS) Otro No aplica

5. NOMBRE PROVEEDOR DE NUBE En caso que el prestador de servicio financiero haya indicado 01 en el campo 3, deberá indicar nombre completo del proveedor del servicio nube. En caso que en que se haya indicado algo distinto de 01, se deberá completar con caracteres de espacio en blanco.

6. DESARROLLO DEL SOFTWARE

Corresponde indicar quien efectúa el desarrollo del software del prestador de servicio core, de acuerdo con la siguiente codificación:

Código 01 02

03

98 99

Desarrollo del software Prestador de servicio financiero Otro proveedor de software Desarrollo mixto entre el propio prestador de servicio financiero y un proveedor Otro No aplica

7. TIPO DE CONTROL DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN Y CONTINUIDAD DE NEGOCIOS Corresponde al tipo de control de seguridad de la información y continuidad de negocios (ciberseguridad) que implementa el prestador de servicio financiero, de acuerdo a la siguiente codificación:

Código 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 98 99

Tipo de controles Data Loss Prevention (DLP) Intrusion prevetion system (IPS) Intrusion detection system (IDS) Security operations center (SOC) Firewall WFA MFA Encriptación de datos en reposo Encriptación de datos en tránsito SIEM Identificación de vulnerabilidades Ciberinteligencia Respaldos periódicos Planes de continuidad Planes de recuperación de desastres Proceso de respuesta de incidentes Comité de aceptación de cambios Otro No aplica

8. NOMBRE CONTROL DE LA INFORMACIÓN Y CONTINUIDAD DE NEGOCIOS CIBERSEGURIDAD

En caso que el prestador de servicio financiero haya indicado 98 en el campo 08, deberá indicar el nombre del control de seguridad de la información y continuidad de negocios (ciberseguridad) implementado por el prestador de servicio financiero En caso que en que se haya indicado algo distinto de 98 en el campo 08, se deberá completar con caracteres de espacio en blanco.

9. NOMBRE PROVEEDOR - CONTROL DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN Y CONTINUIDAD DE NEGOCIOS Corresponde indicar el nombre completo del proveedor que realiza los controles de seguridad de la información y continuidad de negocios (ciberseguridad) en el prestador de servicio financiero.

10. TIPO DE PRUEBAS Corresponde al tipo de prueba que realiza el prestador de servicio financiero, de acuerdo a la siguiente codificación:

Código 01 02 03 04 05 98 99

Tipo de pruebas Ethical Hacking Pentesting Red / Blue Team Pruebas de continuidad Pruebas DRP Otro No aplica

11. NOMBRE DE PRUEBA En caso que el prestador de servicio financiero haya indicado 98 en el campo 11, deberá indicar nombre de la prueba realizada por el prestador de servicio financiero En caso que en que se haya indicado algo distinto de 98 en el campo 11, se deberá completar con caracteres de espacio en blanco.

12. NÚMERO DE PRUEBAS Corresponde el número de pruebas realizadas por el prestador del servicio financiero durante el periodo a reportar.

C.CARÁTULA DE CUADRATURA

El archivo FINTEC15 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código Institución Información correspondiente al Periodo Archivo Número de registros totales informados en el registro 01

FINTEC15

FINTEC16: SALDO DE CARTERA PROPIA - SAT

Código

: FINTEC16

Nombre

: Saldo cartera propia - SAT

Periodicidad Plazo

: Mensual : 10 días hábiles

Los prestadores de servicio de sistema alternativo de transacción deberán reportar un resumen con información de las inversiones de cartera propia y sus relacionados que realizan en instrumentos financieros. Este requerimiento será obligatorio para los sistemas alternativos de transacción, clasificados en el bloque 3 de acuerdo con su volumen de negocios, según con las disposiciones de la letra C.6) de proporcionalidad, de la Sección IV de gobierno corporativo y gestión de riesgos de la NCG N°502. Si la entidad no está autorizada a prestar el servicio de sistema alternativo de transacción o es clasificada en los bloques 1 o 2, no deberá remitir este archivo.

Es obligatorio reportar el registro de identificación. Se debe informar un registro de este tipo y deberá ser el primero del archivo.

Identificación del archivo ……………………………………………………………….. X(08) 3. Periodo ……………………………………………………………………………………………. P(06) 4. Filler ………………………………………………………………………………………………… X(220)

Largo del registro 244 bytes

1. CÓDIGO DE LA ENTIDAD Corresponde al código que identifica a la entidad, según la codificación dada por la Comisión para el Mercado Financiero.

Debe ser “FINTEC16”.

B. Registro 01 para informar el saldo de cartera propia de inversiones en instrumentos financieros

El registro deberá incluir información sobre los instrumentos que forman parte de la cartera propia y sus relacionados al último día del periodo al reportar.

Estos datos deberán agruparse por nombre completo del instrumento financiero e instrumento (nemotécnico). Cada registro incluirá la cantidad total de unidades y su valorización (y demás campos) para cada uno de los instrumentos que conforman la cartera propia y sus relacionados.

Las cifras deberán estar referidas al último día del periodo que se informa, en pesos. Para aquellos montos en moneda extranjera, considerar el tipo de cambio del cierre del mes.

1. Nombre completo del instrumento financiero ….………………..… X(100) 2. Instrumento .……………………………...…………….………….…….………… X(50) 3. Moneda instrumento ……………………………………………………………… 9(03) 4. Código país emisor ……………………………………………………………… 9(03) 5. Código ISIN .………….…………………...……………………….…….………… X(12) 6. RUT del emisor . …….…………………...……………………….…….……….. R(09)VX(01) 7. Tipo de instrumento ….…………………………..……………………………… 9(02) 8. Fecha de vencimiento ………………….……………………………………… F(08) 9. Relacionado ……………………………….………………………………………… 9(02) 10. Cantidad ………………………………………………………………………………… 9(09) 11. Moneda …………………………………………………………………………………… 9(03) 12. Método de valorización ……….………………………………………………… 9(02) 13. TIR, valor par o precio ….…………………………………………………….… s9(15)V9(04) 14. Valorización al cierre …………………………………………………………….. s9(15)V9(04)

Largo de registro 244 bytes

1. NOMBRE COMPLETO DEL INSTRUMENTO FINANCIERO Indicar el nombre completo del instrumento financiero.

2. INSTRUMENTO Se deberá indicar el código nemotécnico utilizado en el mercado local o extranjero para transar el instrumento o producto.

En caso de que el instrumento o producto corresponda a una moneda, se deberá completar con espacios en blanco.

3. MONEDA INSTRUMENTO En caso de que el instrumento o producto corresponda a una moneda, se deberá indicar el código conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

En caso de que no corresponda a una moneda, deberá completar con ceros.

CÓDIGO PAÍS EMISOR Indicar el código del país del emisor del instrumento, conforme a la Tabla N°4 "Códigos de países" del MSI Fintec de esta Comisión.

En caso que no cuente con dicha identificación, se deberá completar con caracteres de espacio en blanco. ceros.

Si se tratara de inversiones en cuotas de fondos de inversión o de fondos mutuos nacionales, se deberá informar el RUN asignado por esta Comisión, el cual se encuentra disponible para consulta en el sitio Web www.cmfchile.cl. En el caso de emisores extranjeros, monedas extranjeras y productos commodities, se deberá completar con ceros (´0´).

TIPO DE INSTRUMENTO Corresponde al tipo de instrumento o producto de la transacción de compra o venta, de acuerdo con la siguiente codificación:

Código 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 98 99

Tipo de instrumento o producto Acciones nacionales Acciones extranjeras Derecho preferente de suscripción Cuotas de fondos nacionales Cuotas de fondos extranjeros Contratos de futuros o forward Contrato por diferencia Opciones de compra Opciones de venta Swap Renta fija nacional Renta fija extranjera Intermediación financiera nacional Intermediación financiera extranjera Moneda extranjera. Productos commodities Facturas Criptoactivo Otro No aplica

FECHA DE VENCIMIENTO En caso en que corresponda, indicar la fecha de vencimiento del instrumento mantenido en cartera por el sistema alternativo de transacción. Esta corresponderá a la fecha en que se producirá el pago final o el último flujo del título. En caso de que no se disponga de la información para este campo, completar con ceros (´0´).

RELACIONADO Corresponde informar si el emisor del instrumento está relacionado con la entidad que reporta y sus personas relacionadas, de acuerdo con lo establecido en el artículo N°100 de la ley N°18.045, de acuerdo con la siguiente codificación:

CÓDIGO RELACIONADO

01

Relacionado

02

No Relacionado

CANTIDAD Corresponde a la cantidad total de unidades nominales del instrumento financiero o producto indicando en el campo 03.

MONEDA Corresponde al código de la moneda en que está expresado el monto, se deberá indicar el código de la moneda conforme a la Tabla N°3 "Códigos de Monedas" del MSI Fintec de esta Comisión.

CÓDIGO 01 02 98

MÉTODO DE VALORIZACIÓN Valor razonable a precios de mercado (mark-to-market) Valor razonable utilizando modelos (mark-to-model) Otro

TIR, VALOR PAR O PRECIO Indicar la tasa interna de retorno (“TIR”) utilizada en la valorización del instrumento de renta fija, o el porcentaje del valor par en el caso de instrumentos de tasa flotante, o el precio con el cual se valorizó el instrumento en el caso de los instrumentos de renta variable.

VALORIZACIÓN AL CIERRE Indicar el monto total en pesos que representan la cantidad total de los instrumentos indicados en el campo 03, valorizados a su valor razonable o a costo amortizado, según corresponda al cierre del día solicitado.

C. CARÁTULA DE CUADRATURA

El archivo FINTEC16 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación:

Código Institución Información correspondiente al Periodo Archivo Número de registros totales informados en el registro 01

FINTEC16

TABLAS Y CODIFICACIONES

Código 01FIN 02FIN 03FIN 04FIN 05FIN 06FIN 07FIN

Servicio Fintec Plataforma de financiamiento colectivo. Sistemas alternativos de transacción. Servicio de intermediación de instrumentos financieros. Servicio de enrutamiento de órdenes. Asesoría de inversión. Asesoría de Crédito Servicio de custodia de instrumentos financieros.

Nombre Bitcoin Ethereum Tether BNB XRP USD Coin Cardano Dogecoin

Código BTC ETH USDT BNB XRP USDC ADA DOGE

La tabla N°2 de listado de criptoactivos de tipo A corresponde a la Tabla N°15 de la Sección V.D.4.1. de la NCG N°502

Código

Moneda

000

Moneda funcional

001

Peso

036

Dólar

004

Boliviano

005

Real

006

Dólar

999

Peso

048

Yuan

129

Peso

051

Corona

139

Dirham

013

Dólar

127

Dólar

137

Rupia

135

Dinar

072

Yen

132

Nuevo Peso

096

Corona

097

Dólar

023

Guaraní

024

Nuevo Sol

102

Libra

136

Dólar

128

Rand

113

Corona

082

Franco

143

Baht

138

Dólar

026

Peso

134

Bolívar

142

Euro

777

N/A

888

N/A

800

Otras

902

ORO

146

Corona

166

Séquel

144

Won

682

Riyal

País

N/A Argentina Australia Bolivia Brasil Canadá Chile China Popular Colombia Dinamarca Emiratos Árabes Unidos Estados Unidos Hong Kong India Iraq Japón México Noruega Nueva Zelanda Paraguay Perú Reino Unido Singapur Sudáfrica Suecia Suiza Tailandia Taiwán Uruguay Venezuela U.E.M. Canasta de monedas de baja volatilidad.

Monedas no incluidas en la 777. Otras monedas de países no especificados. Operaciones pagaderas en oro o inversiones en oro.

República Checa Israel Corea del Sur Arabia Saudita

Código

Moneda

911

ETCM

912

ETCA

998

U.F.

997

I.V.P.

996

U.R.

995

IPC

994

T.C.

993

U.T.M.

141

DEG

002

UA

981

Oz(Au)

982

Oz(Ag)

País

Expresado en moneda extranjera y pagadero en pesos según tipo de cambio de mercado (Ley Nº18.010). Expresado en moneda extranjera y pagadero en pesos según tipo de cambio acuerdo.

Pesos chilenos reajustables según la unidad de fomento. Pesos chilenos reajustables según el índice valor promedio.

Unidad reajustable. Pesos reajustables por la variación del IPC

Pesos chilenos reajustables según el tipo de cambio del dólar observado (incluye expresado en dólares U.S.A. y pagadero según tipo de cambio observado)

Unidad Tributaria Mensual Derecho Especial de Giro Fondo Monetario Internacional.

Unidad de Cuenta Banco Interamericano de Desarrollo

Onza Troy Oro Onza Troy Plata

La tabla N°3 de códigos de monedas corresponde a la Tabla 1 de “Monedas y unidades de cuenta” del Manual de Sistema de Información de Bancos de la CMF

Código 012 020 024 204 004 032 036 016 028 688 224 040 900 056 052 048 904 108 064 060 080 068 132 088 096 128 100 954 124 104 106 076 072 084 950 188 420 164 136 672 764 160 168 196 192 172 428

País Afganistán Åland Albania Alemania Andorra Angola Anguila Antigua y Barbuda Antillas Neerlandesas Arabia Saudita Argelia Argentina Armenia Aruba Australia Austria Azerbaiyán Bahamas Bangladés Barbados Baréin Bélgica Belice Benín Bermudas Bielorrusia Bolivia Bosnia y Herzegovina Botsuana Brasil Brunéi Bulgaria Burkina Faso Burundi Bután Cabo Verde Camboya Camerún Canadá Catar Chad Chile China Chipre Ciudad del Vaticano Colombia Comoras

Código 436 440 152 176 908 184 116 212 216 228 232 748 008 962 916 920 240 448 828 958 244 632 248 252 268 272 304 928 292 310 924 320 140 156 180 324 236 390 308 316 964 968 352 348 340

País Corea del Norte Corea del Sur Costa de Marfil Costa Rica Croacia Cuba Curazao Dinamarca Dominica Ecuador Egipto El Salvador Emiratos Árabes Unidos Eritrea Eslovaquia Eslovenia España Estado de Palestina Estados Unidos Estonia Etiopía Filipinas Finlandia Fiyi Francia Gabón Gambia Georgia Ghana Gibraltar Granada Grecia Groenlandia Guadalupe Guam Guatemala Guayana Francesa Guernsey Guinea Guinea Ecuatorial Guinea-Bisáu Guyana Haití Honduras Hong Kong

Código 356 376 360 384 388 364 044 372 312 392 386 092 112 387 120

256 400 280 500 460 972 380 668 676 368 396 404 412 391 408 932 416 936 424 434 444 452 476 976 456 472 484 464

País Hungría India Indonesia Irak Irán Irlanda Isla Bouvet Isla de Man Isla de Navidad Islandia Islas Caimán Islas Cocos Islas Cook Islas Feroe Islas Georgias del Sur y Sandwich del Sur Islas Heard y McDonald Islas Malvinas o Falkland Islas Marianas del Norte Islas Marshall Islas Pitcairn Islas Salomón Islas Turcas y Caicos Islas Vírgenes Británicas Islas Vírgenes de los Estados Unidos Israel Italia Jamaica Japón Jersey Jordania Kazajistán Kenia Kirguistán Kiribati Kosovo

Kuwait Laos Lesoto Letonia Líbano Liberia Libia Liechtenstein

Código 980 276 144 912 984 148 174 220 492 684 680 744 512 868 516 520 432 990 528 572 996 401 994 740 728 596 696 720 708 752 732 468 756 884 700 600 704 200 736 604 776 808 812 940 624 644 648

País Lituania Reino Unido República Centroafricana República Checa República de Macedonia República del Congo República Democrática del Congo República Dominicana Reunión Ruanda Rumania Rusia Sahara Occidental Samoa Samoa Americana San Bartolomé San Cristóbal y Nieves San Marino San Martín San Pedro y Miquelón San Vicente y las Granadinas Santa Elena, A. y T. Santa Lucía Santo Tomé y Príncipe Senegal Serbia Seychelles Sierra Leona Singapur Siria Somalia Sri Lanka Suazilandia Sudáfrica Sudán Sudán del Sur Suecia Suiza Surinam Svalbard y Jan Mayen Tailandia Taiwán Tanzania Tayikistán Territorio Británico del Océano Índico Territorios Australes Franceses Timor Oriental

Código 772 660 986 800 784 944 796 814 816 820 832 946 860 844 856 864 872 208 888 896

País Togo Tokelau Tonga Trinidad y Tobago Túnez Turkmenistán Turquía Tuvalu Ucrania Uganda Uruguay Uzbekistán Vanuatu Venezuela Vietnam Wallis y Futuna Yemen Yibuti Zambia Zimbabue

La tabla N°4 de códigos de países corresponde a la Tabla 45 de “Países y territorios” del

Renta Fija Descripción APORTES DE FINANCIAMIENTO REEMBOLSABLES APORTES DE FINANCIAMIENTO REEMBOLSABLES DEPOSITADOS BONO BANCARIO PERPETUO BONO DE LA REFORMA AGRARIA BONO DE LA TESORERIA GENERAL DE LA REPUBLICA DE CHILE, EN PESOS BONO DE LA TESORERIA GENERAL DE LA REPUBLICA DE CHILE, EN U.F. BONO DE RECONOCIMIENTO Y COMPLEMENTO DE BONO BONO EXTRANJERO DE EMISIÓN PRIVADA DEPOSITADO BONO PERPETUOS BANCO NACIONALES EMITIDOS EN EL EXTRANJERO BONO SOBERANO DEL ESTADO DE CHILE BONO VIVIENDA LEASING (EMITIDO POR MINVU) BONOS BANCO CENTRAL CHILE EN DÓLARES DE E.E.U.U.- PAGADERO DÓLAR BONOS BANCO CENTRAL DE CHILE, EN DOLARES - PAGADERO PESOS BONOS BANCO CENTRAL DE CHILE, EN PESOS BONOS BANCO CENTRAL DE CHILE, EN UF BONOS BANCOS NACIONALES EMITIDOS EN EL EXTRANJERO BONOS CACSA, DE TASA DE INTERES FLOTANTE BONOS DE BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS BONOS DE EMPRESAS BONOS EMITIDOS POR BANCOS Y FINANCIERAS EXTRANJERAS BONOS EMITIDOS POR EL ESTADO Y BANCO CENTRAL EXTRANJERO BONOS EMITIDOS POR EMPRESAS EXTRANJERAS BONOS EMPRESAS NACIONALES EMITIDOS EN EL EXTRANJERO BONOS EXTRANJERO EMITIDO EN CHILE BONOS HIPOTECARIO BONOS SECURITIZADOS BONOS SUBORDINADOS CONTRATOS DE LEASING DE BIENES RAICES CONTRATOS DE LEASING DE BIENES RAICES NACIONALES DEPOSITADOS CREDITOS DE CONSUMO A OTROS CLIENTES CREDITOS DE CONSUMO A PENSIONADOS CREDITOS SINDICADOS CREDITOS SINDICADOS DEPOSITADOS DEPOSITOS A PLAZO FIJO CON VENCIMIENTO A CORTO PLAZO DEPOSITOS A PLAZO FIJO CON VENCIMIENTO A LARGO PLAZO DEPOSITOS Y PAGARES EMITIDOS POR BANCOS Y FINANCIERAS EXTRANJERAS EFECTOS DE COMERCIO

Código AFR AFROIND BBP CORA BTP BTU BR BEEPOIED BBPNEE BEC BVL BCX BCD BCP BCU BBNEE BC BB BE BBFE BEBCE BEE BNEE BEEC BH BS BU CLEAS CLEASOIND PCNP PPEN CS CSOIND DPC DPL DPBFE EC

LETRAS EMITIDAS POR BANCOS Y FINANCIERAS EXTRANJERAS

LBFE

LETRAS HIPOTECARIAS DE BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS

LH

LIBRETAS DE AHORRO

LA

LINEAS DE CREDITO

PLC

LINEAS DE CREDITO A PENSIONADOS

PLCP

MUTUOS HIPOTECARIOS EMITIDOS POR AGENTES DE MM.HH.

MHA

MUTUOS HIPOTECARIOS EMITIDOS POR BANCOS

MHB

NOTA ESTRUCTURADA EMISOR EXTRANJERO RENTA FIJA

NEERF

NOTA ESTRUCTURADA EMISOR EXTRANJERO RENTA FIJA DEPOSITADO (Número 7. NGC N°152)

NEERFOIED

NOTA ESTRUCTURADA EMISOR EXTRANJERO RENTA VARIABLE DEPOSITADO (Número 7. NGC N°152)

NEERVOIED

OTROS INSTRUMENTOS DE DEUDA

OTROD

OTROS INSTRUMENTOS DE INVERSION DE RENTA FIJA

OTROF

OTROS INSTRUMENTOS E INVERSIONES FINANCIERAS

OIIF

OTROS TITULOS DE DEUDA O CREDITO EMITIDOS POR EMPRESAS EXT.

OEE

OTROS TITULOS DE DEUDA O CREDITO EMITIDOS POR BANCOS Y FINANCIERAS OBF

OTROS TITULOS DE DEUDA/CREDITO EMITIDOS POR BANCOS Y FINANC. EXT. OBFE

PAGARE AL PORTADOR DEL BANCO CENTRAL DE CHILE

PPBC

PAGARE AL PORTADOR EXPRESADO Y REAJUSTADO EN UF SIN INTERESES

CERO

PAGARE AL PORTADOR EXPRESADO Y REAJUSTADO EN US$ SIN INTERESES

ZERO

PAGARE BANCO CENTRAL CHILE EN DÓLARES DE E.E.U.U.- PAGADERO DÓLAR PCX

PAGARE DE EMPRESAS

PE

PAGARE DOLAR PREFERENCIAL DEL BANCO CENTRAL DE CHILE

PDP

PAGARE LEY N°19.980 (EMITIDO POR INP)

19980

PAGARE REAJUSTABLE DE LA TESORERIA GENERAL DE LA REPUBLICA

PRT

PAGARE REAJUSTABLE DE TESORERIA GENERAL DE LA REPUBLICA SERIE P

PRT-P

PAGARES CAP. XVIII/XIX COMPENDIO NORMAS INT. BANCO CENTRAL CHILE

PCD

PAGARES COMPRA DE CARTERA DEL BANCO CENTRAL DE CHILE

PCC

PAGARES DE EMPRESAS DEPOSITADOS

PEOIND

PAGARES DESCONTABLES DEL BANCO CENTRAL DE CHILE

PDBC

PAGARES EMITIDOS POR EL ESTADO Y BANCO CENTRAL EXTRANJERO

PEBCE

PAGARES EMITIDOS POR EMPRESAS EXTRANJERAS

PEE

PAGARES EN DOLARES E.E.U.U. DE AMERICA DEL BANCO CENTRAL DE CHILE 1460

PAGARES REAJ. BANCO CENTRAL DE CHILE CON TASA DE INTERES FLOTANTE PTF

PAGARES REAJUSTABLES BANCO CENTRAL DE CHILE CON PAGO DE CUPONES PRC

PAGARES REAJUSTABLES DEL BANCO CENTRAL DE CHILE

PRBC

PAGARES REAJUSTABLES EN DOLARES

PRD

PRESTAMOS A ASEGURADOS DE RIESGO DE CRÉDITO

PARC

PRESTAMOS COMERCIALES

PCOM

PRESTAMOS COMERCIALES A PENSIONADOS

PCOMP

PRESTAMOS COMPLEMENTARIOS DE HIPOTECARIOS

PHIP

PRESTAMOS COMPLEMENTARIOS DE HIPOTECARIOS A PENSIONADOS

PHIPP

Renta Variable Descripción ACCIONES DE SOCIEDADES ANONIMAS ABIERTAS ACCIONES DE SOCIEDADES ANONIMAS CERRADAS ACCIONES DE SOCIEDADES EXTRANJERAS AMERICAN DEPOSITARY RECEIPTS (Cert. Dep.Americano) Emp.Extranjera AMERICAN DEPOSITARY RECEIPTS (Cert. Dep.Americano) Emp.Nacional Acciones de Empresas Concesionarias de Obras de Infraestructura Acciones de Sociedades Anónimas Cerradas Depositadas CERTIFICADO DE DEPOSITO DE VALORES CUOTAS DE FONDOS DE INVERSION CUOTAS DE FONDOS DE INVERSION DE CAPITAL EXTRANJERO CUOTAS DE FONDOS DE INVERSION PRIVADOS NACIONALES CUOTAS DE FONDOS DE INVERSION PRIVADOS NACIONALES, CUYOS ACTIVOS ESTEN INV. EN VAL. EXT. CUOTAS DE FONDOS DE INVERSIÓN EXTRANJEROS CUOTAS DE FONDOS DE INVERSIÓN EXTRANJEROS DEPOSITADOS CUOTAS DE FONDOS MUTUOS CUOTAS DE FONDOS MUTUOS EXTRANJEROS CUOTAS F.I. CONST. EN PAIS, CUYOS ACTIVOS ESTEN INV. EN VAL. EXT CUOTAS F.M. CONST. EN PAIS, CUYOS ACTIVOS ESTEN INV. EN VAL. EXT CUOTAS FONDOS DE INVERSION PRIVADOS NACIONALES DEPOSITADO (Número 7. NGC N°152) CUOTAS FONDOS DE INVERSION PRIVADOS NACIONALES DEPOSITADOS, CUYOS ACTIVOS ESTEN INV. EN VAL.EXT DERECHOS PREFERENTES SUSCRIPCION CUOTAS FONDOS DE INVERSION DERECHOS PREFERENTES SUSCRIPCION CUOTAS FONDOS DE INVERSION EXT.

DERECHOS PREFERENTES SUSCRIPCION DE ACCIONES EXTRANJERAS DERECHOS PREFERENTES SUSCRIPCION DE ACCIONES NACIONALES MONETARIOS (ORO, PLATA, ETC.) NOTA ESTRUCTURADA EMISOR EXTRANJERO RENTA VARIABLE NOTA ESTRUCTURADA EMISOR EXTRANJERO RENTA VARIABLE DEPOSITADO (Número 7. NGC N°152) OTROS INSTRUMENTOS DE CAPITALIZACION SIMULTANEAS TÍTULOS REPRESENTATIVOS DE INDICES ACCIONARIOS EXTRANJEROS TÍTULOS REPRESENTATIVOS DE INDICES DE COMMODITIES EXTRANJEROS TÍTULOS REPRESENTATIVOS DE INDICES DE DEUDA EXTRANJEROS

Derivados y Pactos Descripción CALL AMERICANA MERCADO ESTANDAR CALL AMERICANA OVER THE COUNTER CALL EUROPEA MERCADO ESTANDAR

Código ACC ACCR ACE ADR ADRN ACCOI ACCROIND CDV CFI CFICE CFIP

CFIIEP

CFIE CFIEOIED CFM CFME CFIIE CFMIE

CFIPOIND

CFIIEPOIED

DPFI DPFIE DPSAE DPSA MON NEERV

NEERVOIND

OTROC SIM ETFA ETFC ETFB

Código CAMS CAOC CEMS

CALL EUROPEA OVER THE COUNTER FORWARD COMPRADOR FORWARD VENDEDOR FUTURO COMPRADOR FUTURO VENDEDOR PACTO COMPROMISO DE COMPRA PACTO CON COMPROMISO DE VENTA PACTO DE COMPRA CON COMPROMISO DE VENTA PACTO DE VENTA CON COMPROMISO DE COMPRA PUT AMERICANA MERCADO ESTANDAR PUT AMERICANA OVER THE COUNTER PUT EUROPEA MERCADO ESTANDAR PUT EUROPEA OVER THE COUNTER SWAPS

Otros Descripción AVANCE TENEDORES DE POLIZAS BIENES RAICES BIENES RAICES HABITACIONALES SITUADOS EN EL EXTERIOR BIENES RAICES NO HABITACIONALES SITUADOS EN EL EXTRANJERO CAJA CONTRATO SOBRE PRODUCTOS QUE CONSTEN EN FACTURA (LEY N°19.220) FILIAL EXTRANJERA INVERSIONES MOBILIARIAS EN MUEBLES Y MAQUINAS INVERSIONES MOBILIARIAS EN OTROS INVERSIONES MOBILIARIAS, EQUIPOS COMPUTACIONALES INVERSIONES MOBILIARIAS, VEHICULOS OTRAS INVERSIONES EXTRANJERAS DEPOSITADAS (Número 7. NGC N° 152) OTRAS INVERSIONES NACIONALES DEPOSITADAS (Número 7. NGC N° 152) PARTICIPACIONES EN SOCIEDADES LIMITADAS COLIGADAS PARTICIPACIONES EN SOCIEDADES LIMITADAS FILIALES SALDOS EN CUENTAS CORRIENTES (BANCOS) SALDOS EN CUENTAS CORRIENTES EXTRANJERAS (BANCOS) TITULO REPRESENTATIVO DE PRODUCTOS (LEY N°19.220)

CEOC FWC FWV FC FV PCCO PCV PCCV PVCC PAMS PAOC PEMS PEOC S

Código ATP BZ BRHE BRNHE CJ BPF FEX IMMM IMOT IMEQ IMVH OIED OIND PSCO PSFI CT CTE BPT

(Corresponde a la Codificación de Instrumentos de la CMF publicados en su página web)